Ипотека и недвижимость

📆 Новости ипотеки за неделю 2-6 февраля 2026 года. Если не прочитали, пропустили или просто вспомнить ©ipotekahouse

Цитата недели:
Зам главы Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Анна Горелова: «Доля плохих долгов по ипотеке составляет менее 2%, больших рисков мы пока не видим».

🔘 ПРО БАНКИ:

Снизили ставки по рыночной ипотеке на этой неделе - Банк Центр-инвест

Уралсиб снизил минимальный ПВ по семейной ипотеке до 20,01% для комбо семейной потеке, без комбо опции - ПВ от 30,01%.

ВТБ в Дальневосточной и арктической ипотеке оставил возможность приобретения готового жилья только у застройщика.

Сбербанк не стал продлевать спец условия для объектов, оформляемых через Домклик - скидка к ставке по базовым программам и пониженный ПВ по госпрограммам.

Банк Дом РФ снизил ставки по рыночной ипотеке на покупку коммерческой недвижимости.

🔘 АКТУАЛЬНЫЕ СВОДЫ НЕДЕЛИ

◾️ Рефинансирование. Кто дает и ставки
◾️ Покупка квартиры на вторичном рынке в ипотеку. Ставки
◾️ Семейная ипотека. Ставки и нюансы

🔘 НОВОСТИ ИПОТЕКИ И НЕДВИЖИМОСТИ КРАТКО

▪️Утверждены и опубликованы законы и нормативные акты:
➖ЦБ установил на II кв. 2026 года макропруденциальные лимиты (МПЛ) по ипотеке, для высокрискованных заемщиков лимиты ужесточены.

▪️Законодательные новации и идеи в процессе:
➖Минсельхоз опубликовал проект изменения по сельской ипотеке. Подробности тут
➖Минфин хочет ограничить внесение наличных через банкомат до 1 млн руб в месяц.
➖Минюст предложил повысить порог задолженности для ареста имущества с 3 тыс до 10 тыс и ввести принцип соразмерности, чтобы не обременяли все активы из-за небольшого долга.

▪️Другие новости:
➖Большинство экспертов считает, что в феврале ключевую ставку не изменят.
➖Конституционный суд РФ разрешил гражданам регистрироваться по месту пребывания в апартаментах (т.е. временную прописку).
➖Аксаков сказал, что решение по дифференцированной ставке по семейной ипотеке от количества детей могут принять уже в марте.

👉 Хотите подробностей?
Листайте ленту или ищите по поиску нужное. А еще в закрепе вверху актуальные своды по ставкам от ведущих банков.

Всем добра!

©ipotekahouse
#ипотека #недвижимость #новости

Напомним, мы тут немного разбирались с нюансами Семейной ипотеки

1️⃣ Теперь в сделке должны участвовать оба супруга. Исключение - супруг-иностранец и участник НИС (накопительно-ипотечная система военнослужащих.

Семейная ипотека. Участие третьих лиц

Семейная ипотека и развод

Военная семейная ипотека и "гражданская" семейная ипотека. Можно ли две?

А если у второго супруга плохая КИ

А вот тут банки объясняли

Сбер

ВТБ тут и тут

Альфа банк тут и тут, и про документы

ПСБ

БСПБ

Банк Дом РФ

СГБ

Абсолют

Совкомбанк

Т-банк

АБ Россия

В целом, все общее, но есть нюансы - кто какие категории смотрит, что с пропиской детей и родителей, что с разводами.


2️⃣ Гипотетически можно рефинансировать Комбо Семейную ипотеку.

Заемщики, которые оформляли комбинированный кредит (по льготной ставке в пределах установленного лимита и по рыночной сверх него), теперь могут снизить ставку посредством рефинансирования.

Кстати, старый рефинансируемый кредит в этом случае не будет учитываться при подсчете единственности.

Есть условия по новому кредиту при рефинансировании комбо ипотеки (подпункт р) п.31) решения):

◾️срок нового кредита не превышает срок рефинансируемого,
◾️ размер части суммы кредита по льготной ставке не превышает аналогичную часть по предыдущему кредиту,
◾️рефинансируемый кредит был единственным льготным.

Минфин ранее отметил, что количество таких рефинансирований не ограничено. То есть, можно будет снизить кредитную нагрузку при снижении рыночных ставок.

НО!

Про рефинансирование комбо ипотеки рассказывали тут

Пока, к сожалению, заявился о том, что готов рефинансировать комбо семейную ипотеку только Банк Центр-инвест и то только зарплатникам.


И еще раз, не забываем, власти сейчас позиционирует семейную ипотеку как одну на семью. Второй раз можно, но только при погашении первой льготной, взятой после 23.12.23 и рождения "нового" ребенка.

#семейнаяипотека #изменения

«Семейная ипотека». О том, что изменилось рассказал глава Департамента финансовой политики Минфина России Алексей Яковлев в эфире программы «Настроение».

Цифры: с начала действия программы было выдано более 1,8 млн ипотечных кредитов, а общий объем расходов федерального бюджета превысил 1,6 трлн рублей.

#семейнаяипотека

Льготная ипотека для молодых ученых. Снова

Распространить на всю страну программу льготной ипотеки для молодых ученых, действующую сейчас в некоторых регионах, предложили участники Совета молодых ученых Томского политехнического университета (ТПУ).

Первый зампред комитета ГД по молодежной политике Михаил Киселев (ЕР) поддержал инициативу ученых. Сказал, проработают в весеннюю сессию ГД.

И вот еще

Зампред Комитета ГД по строительству и ЖКХ Александр Аксененко (СР) в своем ТГ-канале предложил разработать федеральную программу льготного ипотечного кредитования для молодых ученых, желающих работать в наукоемких отраслях. Кстати, ранее он предлагал ввести льготную ипотеку для врачей и учителей.


____
Снова напомним, история с льготной ипотекой для молодых ученых не нова и длинная, последняя мысль тут


#инициативы #ипотека #льготнаяипотека

Выдачи кредитов в январе выросли на 94% год к году.

По предварительной оценке Frank RG, объем выданных кредитов физлицам в январе 2026 года составил 822,8 млрд рублей. Это почти вдвое больше, чем годом ранее (424,3 млрд рублей). Прирост год к году составил 93,9%.


➡️ Объем выдач ипотечных кредитов составил более 420 млрд руб., что на 245,9% выше показателей января 2025-го.

Основной вклад, пишет уже Дом РФ, в выдачи по-прежнему вносили программы с господдержкой – 349 млрд рублей.


⬇️ Несмотря на рост в годовом выражении, все сегменты в январе показали сезонный спад по сравнению с декабрём 2025 года: ипотека (-47,5%), кредиты наличными (-18,6%), автокредиты (-38,8%), POS-кредитование (-15,3%).


*Картинка из телеграм канала Frank RG

#FrankRG #ипотека #кредиты

🔹 Газпромбанк. Новости ипотеки

В программе "Кредит под залог недвижимости" упростили требования к таким объектам как дом/таунхаус.
 
В частности:
• отменены требования к году постройки дома, к фундаменту и перекрытиям
• стены теперь могут быть брусковые или бревенчатые

#гпб #ипотека #кпзн

Не важно, что будет "завтра", важнее, что будет через год

Алексей Заботкин, зам главы ЦБ РФ про ключевую ставку:

"Важнее не решение об изменении ставки на отдельно взятом заседании, с точки зрения экономики и финансовых рынков важнее то, какая ставка будет в среднем в течение следующих 12-18 месяцев, по какой траектории пойдет ставка в дальнейшем. В этом смысле изменится она на 50 базисных пунктов на этом заседании или на следующем, большой погоды не делает, если это дает вам примерно ту же среднюю траекторию.

На самом деле важнее дальнейшая траектория ставки, а не решения в отдельно взятые заседания. Естественно, дальнейшая траектория растет из того решения, которое будет принято в феврале.

Снижение ставки будет строго соразмерно замедлению инфляции. Снижать ставку ради того, чтобы ее снижать – это точно не то, ради чего ЦБ существует".

⏰ Ближайшее заседание ЦБ через неделю - 13 февраля. Пятница 13-ое...

#мнение #ключеваяставка #цбрф

На первом в этом году заседании, 13 февраля, совет директоров Банка России оставит ключевую ставку без изменений – на уровне 16%, считает большинство участников консенсус-прогноза «Ведомостей».


Аксаков: «Скорее всего, на ближайшем заседании совета директоров ЦБ 13 февраля величину ключевой ставки уменьшат еще — до 15,5%, а к концу года до 10%».


#ключеваяставка

📌Что думают девелоперы о рынке недвижимости в 2026 году

В интервью порталу Всеостройке.рф генеральный директор ГК ФСК Дмитрий Трубников дал оценку текущей ситуации.

Несколько тезисов:

1️⃣ Доля рыночной ипотеки в структуре наших сделок, конечно, выросла — практически в два раза. Примерно с 4,5–5% до 10%. Но это, прежде всего, эффект низкой базы, ну и выражение надежд покупателей на дальнейшее снижение ключевой ставки. Если бы ЦБ выдал прогноз, что текущие 16% [ключевая ставка] будут держаться ближайшие пять лет, мы бы и половины от этих коммерческих ипотек не увидели сегодня. Т.е. какое-то положительное движение в части оживления спроса на ипотеку по рыночным условиям, наверное, есть, но мы его практически не замечаем.
2️⃣ Меняется структура сделок: всё больше клиентов выбирают полную оплату сразу. Доля таких клиентов выросла раза в три. Я думаю, что эта динамика будет развиваться.
3️⃣ Дмитрий Трубников прогнозирует рост цен на недвижимость на уровне 15%. Причина — рост себестоимости у застройщиков, где в том числе значительную роль играет стоимость денег, а она не снижается. Ну и сокращение количества выданных разрешений на строительство: на рынок вышло на 30% меньше новых метров, чем в прошлом году, и на 40% меньше, чем в 2023, — это точно скажется на рынке. Меньше предложения — выше цена.
4️⃣ Отдельный системный вызов — "банковское рабство". Сегодня, когда застройщик выбирает проект, он одновременно выбирает и банк, договаривается с ним об определенных условиях. Таким образом, получается, что при горизонте реализации проекта 5–15 лет девелопер оказывается «заблокированным» в изначально согласованных условиях, тогда как макроэкономическая среда, ставки ЦБ, требования регулятора и рыночная конъюнктура неоднократно трансформируются. Я пока не знаю ни одного случая, чтобы кто-то из банков сказал: «Застройщик, помнишь, я тебе повысил ставку? Давай я пересмотрю ее и понижу. У меня же теперь ситуация стала лучше».

Тем не менее, на фоне неблагоприятного рынка в 2025 году ФСК зафиксировала рост выручки от продаж на 27% относительно прошлого года. Компания активно развивает различные направления — премиальные и бизнес проекты, офисную недвижимость.

🔹 Разъяснения ВТБ по семейной ипотеке с 1 февраля в инфокарточках

#втб #семейнаяипотека