Ипотека в России. Новости и Аналитика

В микрорайоне «Образцово» в Краснодаре действует уникальная возможность — рассрочка на 5 лет без переплат. Часть домов уже сдана: можно заехать сразу и не переплачивать за аренду жилья или сдавать квартиру и покрывать платёж по рассрочке.

Предложение ограничено — в акции участвуют всего 100 квартир!

- Просторный парк с фонтаном, летним кинотеатром, детскими зонами, памп-треком и местами для отдыха
- Панорамные лоджии с видом на город
- Школа и 4 детских сада — более 2 500 мест в смену
- Круглосуточное видеонаблюдение и консьерж
- Ремонт от застройщика — на выбор 3 стилистики
- 10 минут до стадиона «Краснодар», 20 — до центра города

✅ Рассрочка на 5 лет без %
✅ Часть домов уже сдана
✅ Собственный парк на 4га

ПЕРЕЙТИ НА САЙТ

#реклама
О рекламодателе

❗️ Оживление спроса на жилье в РФ ожидается на фоне снижения ставки ЦБ. При этом скидки на квартиры будут уменьшаться, а реальные цены продажи в краткосрочной перспективе могут вернуться к более уверенному росту на уровне до 0,8-1% в месяц, прогнозирует директор по продажам компании «Этажи» Сергей Зайцев.

#мнение #недвижимость

@rusipoteka

⭐ Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

💬 Федор Выломов,
гендиректор Рейтингового агентства строительного комплекса (РАСК):

«Для рынка недвижимости эффект (от снижения ключевой ставки – прим.) достаточно "косметический": уровень ключевой ставки все равно остается высоким, чтобы говорить о восстановлении инвестиционной и потребительской активности. Пока рыночная ипотека более 12% "чуда" на рынке ждать не приходится. Если сейчас и будет реакция рынка, то на доли процентов, и в основном в сегменте вторичного жилья».

💬 Рустам Азизов,
директор по ипотечным продажам и внедрению финансовых инструментов ГК «А101»:

«Прогноз по снижению "ключа" к концу 2025 года до 15-16% вполне реален. Такого рода решение помогло бы вернуть спрос на путь роста, который, пережив всплеск в летние месяцы, сейчас немного замедлился из-за осторожной позиции покупателей в ожидании новых указаний ЦБ. К тому же, такой показатель продолжит стимулирование рыночной ипотеки, полноценное возвращение которой станет возможным, на мой взгляд, при уровне ключевой ставки в 7-9%».

💬 Кирилл Холопик,
руководитель ЕРЗ РФ:

«Пока рост рыночной ипотеки носит символический характер. Но при каждом снижении ключевой растет доля тех, кто верит в тренд и заходит в сделки, надеясь на рефинансирование ставки в будущем. По итогам 2025 года ожидается снижение ключевой до 15%, а к концу 2026-го – до 13%».

💬 Руслан Сырцов,
управляющий директор компании «Метриум»:

«На вторичном рынке заметное оживление спроса возможно при ключевой ставке в 12-13%. До этого момента сделки на рынке будут преимущественно альтернативными, и бюджет покупки на 80% составят средства, вырученные от продажи другой вторичной квартиры».

#мнение #недвижимость #ключеваяставка

@rusipoteka

🏦 ЦБ не исключает как снижения, так и сохранения ключевой ставки на декабрьском заседании, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина, отметив, что «сигнал совета директоров на ближайшие заседания нейтральный».

#ключеваяставка #цбрф

@rusipoteka

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

▪️Рынок жилья сейчас активизируется. И мы видим, что доля рыночной ипотеки не очень большая, но даже рыночная ипотека начала расти при смягчении денежно-кредитных условий.

▪️Что касается финансирования самих застройщиков, то там действует особый механизм со счетами эскроу, и кредиты они получают по относительно низким ставкам, около 11% сейчас.

▪️Ипотека тоже восстанавливается. <...> Ипотека растет по 1% в месяц – это сбалансированные темпы роста.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka

❗️ В ближайшее время банки уменьшат ставки по ипотеке в пределах 0,5 п.п. – на величину снижения ключевой ставки ЦБ, прогнозируют аналитики.

🖍Игорь Додонов, аналитик ФГ «Финам»:

▪️С момента предыдущего заседания ЦБ средние ипотечные ставки по рыночным программам в ведущих банках, по моей оценке, основанной на данных Дом РФ, снизились примерно на 1 п. п. То есть банки, по-видимому, закладывали в них возможную приостановку цикла смягчения денежно-кредитной политики (ДКП).

▪️Однако сегодня ЦБ понизил ключевую ставку на 0,5 п.п. В связи с этим ожидаю, что рыночные ипотечные ставки продолжат снижаться, но не очень быстро – примерно на те же 0,5 п. п. в ближайшие недели, поскольку ЦБ дал нейтральный сигнал по дальнейшей траектории ДКП, и банки вряд ли захотят торопиться и будут ожидать прояснения ситуации.

▪️Снижение ставок должно несколько активизировать ипотечные выдачи. Однако эффект вряд ли будет существенным, так как ставки по рыночной ипотеке все еще будут оставаться на фактически запретительном уровне, и на ипотечном рынке продолжат доминировать льготные госпрограммы.

🖍Екатерина Щурихина, директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА»:

▪️Снижение ипотечных ставок будет возможно в пределах снижения ключевой с учетом того, что в период начала цикла смягчения ДКП летом банки закладывали в динамику стоимости ипотеки свои ожидания по более быстрому темпу снижения «ключа», чем происходит на самом деле.

▪️До конца 2025 года небольшая положительная динамика ипотечных выдач сохранится – будет незначительный рост ежемесячных объемов с преобладанием в их структуре семейной ипотеки.

🖍Ирина Носова, старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА:

▪️Большинство банков не будут корректировать процентные ставки по кредитам более, чем на 0,25 п. п. в силу замедления темпов снижения ключевой. В то же время банки, которые особенно заинтересованы в поддержании ипотечных выдач, могут снизить ставки в пределах 0,5 п. п.

▪️Если в первой половине октября выдачи рыночной продолжили рост, то во второй половине месяца и в ноябре позитивные настроения у заемщиков снизятся. Произойдет это в силу ощутимого замедления уменьшения ключевой ставки.

#мнение #ипотека

@rusipoteka

В телеграме появился новый канал с обзорами уникальной недвижимости Санкт-Петербурга

Больше не придется тратить время на просмотр сотен объявлений, в этом канале регулярно публикуют предложения, которых нет в открытом доступе.

Авторы канала, эксперты по недвижимости с опытом более 10 лет Руслан и Анна, простым языком рассказывают о секретах недвижимости Санкт-Петербурга, которые скрыты от большинства:

– Как выбрать квартиру в Санкт-Петербурге, чтобы не потерять деньги и нервы?
– Как продать недвижимость дороже, чем оценивают риелторы?
– Как на самом деле работает рынок дорогой недвижимости?
– Закрытые старты продаж уникальных объектов

Подписывайтесь, чтобы знать всё о недвижимости Санкт-Петербурга: https://t.me/+oyeG99vc9jJiOTRi

❗️ Ежемесячно портфель просроченной ипотеки в РФ в этом году увеличивается в среднем на 8 млрд рублей, в 2024 году увеличивался на 2,6 млрд.

На начало сентября 2025 года объем просроченной ипотечной задолженности на покупку готового жилья в РФ превысил 156 млрд рублей. С начала года он вырос на 75% (на 66,7 млрд рублей), более чем на треть превысив темп за весь 2024 год (+54,9%, 31,7 млрд).

Такие выводы сделали аналитики коллекторского агентства «Долговой Консультант», изучив данные ЦБ.

Наиболее существенный рост просроченной ипотеки с начала года произошел:

▪️в Тыве (в 3,6 раза),
▪️в Марий Эл (в 3,4 раза),
▪️в Новгородской области (в 2,7 раза).

В абсолютном выражении – в Московской области (на 6,7 млрд), Москве (+5,8 млрд), Краснодарском крае (+4,88 млрд).

#долги #ипотека

@rusipoteka

📰 Обзор прессы за неделю (17-24 октября)

📷 ЦБ снова снизил ключевую ставку: на сколько подешевеет ипотека – РБК

Аналитики прогнозируют, что в ближайшее время банки уменьшат ставки по жилищным кредитам в пределах 0,5 п. п. – на величину снижения ключевой ставки ЦБ.

📷 Как получить скидку при покупке квартиры в 2025 году – РБК

Существует несколько способов, которые позволят потратить меньше денег при покупке жилья. Риелторы дали советы, как получить дисконт на квартиру.

📷 Льготная ипотека доросла до спада – Коммерсантъ

В сентябре выдачи льготной ипотеки сократились впервые за четыре месяца. Доля госпрограмм в общем объеме выдачи опустилась до минимальных значений с начала года, хотя и сохраняет доминирование.

📷 В кредит не строится – Коммерсантъ

Сегмент индивидуального жилищного кредитования (ИЖК) показал спад в сентябре после роста каждый месяц с начала года. Из-за уменьшения поддержки сократились льготные программы, тогда как рыночные выдачи выросли после снижения ключевой ставки. Кредиторы осторожны в части кредитования ИЖС.

📷 Малочисленное поколение сдерживает спрос – Коммерсантъ

На рынке жилья РФ усиливается влияние демографических тенденций. Основную активность на первичном рынке сегодня демонстрируют покупатели 25–40 лет, однако именно поколение 1990-х годов оказалось самым малочисленным за последние десятилетия. Из-за этого база потенциальных покупателей постепенно сужается, а структура спроса смещается в сторону более компактных и функциональных форматов.

📷 Новостройки остывают – Коммерсантъ

Объем сделок с новостройками в городах-миллионниках по итогам сентября вырос на 7% год к году. Однако рост существенно замедлился. В то же время первичное жилье продолжает дорожать, вынуждая покупателей переориентироваться на более компактные квартиры.

📷 Сумма – сойти: россияне должны за ипотеку рекордные 20 трлн – Известия

Сумма, которую россиянам предстоит выплатить по своим ипотечным кредитам, достигла 19,7 трлн рублей. И это максимальное значение, о котором отчитывался ЦБ. При этом в августе банки одобрили вдвое больше ипотечных кредитов по сравнению с началом года.

📷 Заверяю вам: люди массово лишаются жилья из-за обмана аферистами пенсионеров – Известия

Проводить обязательную правовую экспертизу при удостоверении сделок по купле-продаже недвижимости предложили в ГД. Такая инициатива направлена в Минюст. Предложение возникло на фоне участившихся случаев мошенничества.

📷 Строительный баланс: в правительстве планируют улучшить доступность ипотечного кредитования для ИЖС – Известия

Профильным ведомствам поручено выработать инициативы по увеличению доступности ипотеки для ИЖС. Какие основные барьеры мешают гражданам получать ипотеку на строительство или покупку индивидуального жилья, а также какие меры могут наиболее эффективно повысить доступность кредитов для ИЖС?

📷 Жилье мое: на «Госуслугах» хотят ввести дополнительную проверку при сделках с недвижимостью – Известия

Власти хотят использовать «Госуслуги» для дополнительной проверки сделок, связанных с недвижимостью. Это обезопасит покупателей. Депутаты и столичный детский омбудсмен обратились в Минтруд с предложением загружать кадастровый номер и прописывать там долю собственности несовершеннолетних.

📷 В России спрос на жилье стал активнее и стимулировал рост цен – РГ

Спрос на новостройки оживился в третьем квартале. В первую очередь – за счет увеличения интереса к ипотеке.

📷 «Шлейф» проблемных долгов по кредитам будет тянуться несколько лет – Московская газета

Кредиты, выданные в 2023-2024 годах будут переходить в категорию проблемных. Высокая ставка затруднила обслуживание россиянами ранее взятых кредитов.

📷 Во что нам обходится льготная ипотека? – Газета «Правда»

Расходы на субсидии банкам по всем видам льготной ипотеки по итогам года составят 2 трлн рублей. Это гораздо больше, чем федеральный бюджет выиграет от повышения НДС.

📷 Кредитование «замораживается» – заемщики «охлаждаются» – Б.О

Как чувствует себя рынок страхования заемщиков в период высоких ставок и новых мер ограничения розничного кредитования.

#пресса #недвижимость

@rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (17-24 октября) по версии Русипотеки

▶️ЦБ снизил ключевую ставку до 16,5%. При этом регулятор изменил прогноз по ставке, оставив прежним прогноз по росту ипотеки

▶️Правительство РФ на площадке Минстроя создало рабочую группу с участием ДОМ РФ и всех заинтересованных отраслевых ведомств, чтобы создать обновленную модель жилищной поддержки семей

▶️Председатель СФ Валентина Матвиенко предложила переориентировать маткапитал на поддержку многодетности

▶️На «Госуслугах» хотят ввести дополнительную проверку при сделках с недвижимостью – загружать кадастровый номер и прописывать долю собственности несовершеннолетних. С таким предложением на имя главы Минтруда Антона Котякова обратились депутаты ЕР и уполномоченный по правам ребенка в Москве

▶️Проводить обязательную правовую экспертизу при удостоверении сделок по купле-продаже недвижимости предложили в ГД. Такая инициатива направлена в Минюст

▶️Налоговый вычет за проценты по ипотеке в 2025 году стало проще оформить через личный кабинет на сайте ФНС, заявление на вычет можно подать за 3 предшествующих года

▶️«Русипотека» подвела итоги работы банков Высшей ипотечной лиги за январь-август 2025 года:
⬩ общая выдача
⬩ первичный рынок
⬩ льготные программы и ИЖС
⬩ ипотечные портфели

🤔 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:
«Рынок жилья сейчас активизируется. И мы видим, что доля рыночной ипотеки не очень большая, но даже рыночная ипотека начала расти при смягчении денежно-кредитных условий»

Льготные программы

▶️Минфин продолжает работать над дифференциацией ставок по семейной ипотеке, параметров еще нет, сообщил министр финансов РФ Антон Силуанов

▶️Председатель СФ Валентина Матвиенко озвучила Владимиру Путину предложения по семейной ипотеке: стимулировать выдачу кредитов в регионах, помимо столичных, а также дифференцировать ставку в зависимости от количества детей

▶️Председатель комитета по экономполитике СФ Андрей Кутепов предложил ввести дополнительные гарантии окончания строительства дома в рамках сельской ипотеки. Свое предложение он изложил в письме вице-премьеру Дмитрию Патрушеву

▶️Депутаты ГД предложили разрешить брать семейную ипотеку бездетным парам под обязательство родить ребенка в течение трех лет. С такой инициативой депутаты обратились к вице-премьеру Татьяне Голиковой

▶️В ГД предложили ввести единый механизм субсидирования ипотеки для работников ключевых отраслей. Ставку по ипотеке для них предлагается установить от 4 до 6%. Письмо с инициативой зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Александр Аксененко направил Антону Силуанову

Законодательство

▶️Вступил в силу закон, позволяющий региональным микрокредитным компаниям (МКК) выдавать ипотеку

▶️В ГД внесен законопроект о строительных сберегательных кассах (ССК), позволяющих россиянам улучшить жилищные условия за счет накопленных в них сбережений

▶️В ГД внесен законопроект, который обязывает Федеральную службу судебных приставов (ФССП) передавать информацию о долгах граждан в БКИ

▶️Мособлдума предложила ввести обязательную нотариальную форму удостоверения сделок с недвижимостью между физлицами. Проект законодательной инициативы уже внесен в ГД для рассмотрения

▶️На рассмотрение палаты парламента внесут законопроект, предусматривающий обязанность участников сделок с недвижимостью предоставлять справку о дееспособности

Банки

▶️ВТБ начал выдавать дальневосточную и арктическую ипотеку земским работникам культуры

▶️ПСБ расширил условия ипотечного кредитования: теперь воспользоваться ипотекой банка могут военные пенсионеры, если источником дохода является их военная пенсия. Также банк снизил ставку по программе «Готовый дом»

▶️Альфа-Банк запустил ИИ-ассистента для оформления ипотеки

Профильные мероприятия

▶️28 октября – XIV конференция «Ипотечные ценные бумаги и секьюритизация в России»

▶️30 октября – Конференция «Вечерний ДВИЖ»

▶️15-16 ноября – Инсфорум 25. Для подписчиков телеграм-канала @rusipoteka ➡️ скидка на участие

▶️4-5 декабря – X Всероссийский форум «Кредитный консалтинг»

#ИтогиНедели

@rusipoteka

⭐ Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат