Ипотека в России. Новости и Аналитика

📈 В 2025 году общий уровень просрочки по ипотеке в среднем по стране вырос вдвое – с 0,5 до 1%, а ее объем – с 95 до 206 млрд рублей, говорится в исследовании «Циан», подготовленном на основании данных ЦБ.

При этом аналитики отмечают, что на вторичном рынке с учетом индивидуального жилья доля просроченной задолженности увеличилась более значительно, чем в сегменте новостроек, и достигла 1,2% (+0,6 п.п.), что соответствует 187 млрд рублей. На первичном рынке жилья показатель равен 0,4% (+0,2 п.п.), или 19 млрд рублей.

По доле просроченной задолженности среди российских регионов лидируют:

🔘Ингушетия (10,6%)
🔘Дагестан (4,6%)
🔘Тува (4,3%)

#ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

📌 Основные итоги прошедшей недели (30 января-6 февраля) по версии Русипотеки

▶️ЦБ проведет в феврале-апреле обследование качества ипотечных кредитов в разрезе типов льготных ипотечных программ. Цель – выявление причин ухудшения качества кредитов и оценка системных кредитных рисков

▶️ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за декабрь 2025 года. Регулятор отмечает, что в декабре отмечался характерный для последнего месяца года всплеск на ипотечном рынке

▶️ГОСТ на отделку квартир разрабатывается в России. Документ пока находится в разработке, но должен быть закончен до конца I полугодия этого года. Ранее вице-премьер Марат Хуснуллин отметил о необходимости обязательного включения в проектную документацию многоквартирных домов параметров отделки

▶️«Самолет» обратился в правительство с просьбой о мерах господдержки – предоставить льготный кредит на 50 млрд рублей. Депутаты сомневаются, что поддержка девелоперу будет предоставлена за счет бюджета. ПИК, в свою очередь, заявил, что не намерен обращаться к государству за финансовой поддержкой

Льготные программы

▶️Минсельхоз подготовил проект решения о внесении изменений в порядок предоставления субсидий банкам, выдающим сельскую ипотеку. Среди нововведений, например, возможность предоставления кредита не только действующим участникам СВО, но и гражданам, принимавшим участие в СВО на территориях Украины, ДНР, ЛНР, Запорожской области и Херсонской области

▶️Итоговые уровни дифференцированной ставки по семейной ипотеке и сроки запуска обновления пока окончательно не утверждены, но решение может быть принято уже до конца марта, рассказал глава комитета ГД по финрынку Анатолий Аксаков

▶️Вице-спикер ГД Борис Чернышов предложил внести норму, позволяющую рассматривать заявку на участие в семейной ипотеке по финпоказателям одного из супругов. С такой инициативой он обратился в Минфин

▶️Льготную ипотеку предложили распространить на всех молодых ученых в России. Первый зампред комитета ГД по молодежной политике Михаил Киселев поддержал инициативу, заявив, что ее проработают в весеннюю сессию

Законодательство

▶️В ГД внесли на рассмотрение законопроект о поддержке пострадавших от мошенников в сфере ИЖС

▶️СРЗП внесла в ГД законопроект с поправками в Налоговый кодекс, согласно которым предлагается увеличить лимит налогового вычета с покупки жилья (с 2 до 8 млн руб.) и по ипотеке (с 3 до 6 млн руб.)

▶️Нотариусов предлагается обязать проводить видеофиксацию при удостоверении всех сделок с недвижимостью. Соответствующий законопроект внесен на рассмотрение в ГД

Банки

▶️Сбербанк возобновил выдачи «Семейной ипотеки» со ставкой 2% в Тыве

▶️Банк Уралсиб снизил первый взнос по семейной ипотеке

▶️Банк ДОМ РФ снизил ставки по бизнес-ипотеке

Профильные мероприятия

▶️12 февраля – конференция «Сила четырех 2026»

▶️14 февраля – конференция «Недвижка в законе – Юридическая симфония»

▶️4-6 марта – Российская строительная неделя

▶️13 марта – IV Всероссийский ипотечный Форум «ИПОТЕКА 2026»

▶️13-17 апреля – Всероссийский жилищный конгресс. По промокоду РУСИПОТЕКА – скидка до 50%, подробнее по ссылке

#ИтогиНедели

@rusipoteka

Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат

📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (30 января-6 февраля)

📷 В последний разгон: спрос на ипотеку аномально вырос в январе – Известия

Банки сообщили об аномальном для начала года спросе. Рынок и без того был разогрет рекордными выдачами декабря, а дополнительный импульс дал ажиотаж вокруг закрытия популярной схемы по семейной ипотеке, когда льготный кредит оформляли на каждого из супругов. Как это может повлиять на цены?

📷 Домашний рычаг: банки закручивают гайки при сдаче ипотечных квартир – Известия

Банки стали ужесточать правила сдачи ипотечного жилья в аренду. Чаще всего это можно делать только с согласия кредитора, а в ряде случаев и вовсе запрещено до полного погашения займа. Порой без одобрения в квартире нельзя размещать даже родственников.

📷 Занимать не строить – Коммерсантъ

Необходимость рефинансирования долгов и привлечения средств на строительство новых проектов заставляет застройщиков жилья занимать средства на облигационном рынке. По итогам 2025 года объем размещений облигаций строительных компаний превысил 97 млрд руб. Девелоперы стали чаще размещать бумаги с фиксированным купоном. Это обеспечило значительный объем средств на длительный срок. Однако в будущем такая стратегия может привести к росту финансовой нагрузки.

📷 Квартирный запрос – Коммерсантъ

Количество новых регистраций риэлторского бизнеса в России в 2025 году выросло на 11,7% год к году, став максимальным за 5 лет, а всего компаний стало больше на 6,7%. Это объясняется охлаждением рынка недвижимости.

📷 Банки на пике или в пике? – Б.О

Несмотря на жесткую ДКП и замедление кредитования, российские банки в 2025 году заработали, почти как в рекордном 2024-м.

📷 Посадочная полоса для застройщика – Б.О

Обращение группы «Самолет» к государству фактически за санацией – очевидный результат проциклической господдержки кредитования.

📷 Кто из строителей готовится к жесткой посадке на 100 миллиардов – Фонтанка

Просьба «Самолет» о 50 млрд рублей из бюджета не удивила рынок. О том, что у компании серьезные проблемы, все знали и ждали чего-то подобного. Однако к концу года аналогичные шоки могут ждать с десяток других крупных застройщиков – и покупателей их квартир.

📷 Выживет сильнейший? – Свободная Пресса

Рынок первичной недвижимости, похоже, проходит период ощутимой турбулентности – число расторжений уже заключенных было договоров долевого участия достигла максимальных значений с начала пандемии.

📷 От спада к росту: с какими результатами застройщики встретили 2026 год – РБК

Совокупный объем продаж жилья по ДДУ российских девелоперов в 2025 году составил 5,6 трлн руб. – это максимум за всю историю статистики.

📷 Без резких скачков: как могут измениться цены на жилье в 2026 году – Ведомости

Цены на квартиры начнут постепенно расти. На фоне прогнозируемого снижения ключевой ставки россияне все активнее начинают перекладывать средства из депозитов в квадратные метры. Вместе с тем девелоперы выводят на рынок ограниченное число новых проектов.

📷 Можно ли подарить квартиру в ипотеке: условия, риски и порядок оформления – РГ

Вместе с экспертами разберемся, насколько реально провести такую сделку, что будет, если оформить дарственную без согласия банка и что нужно учитывать при дарении ипотечного жилья.

📷 Как льготная ипотека навредила рынку недвижимости: 5 аргументов от экономистов – Т-Ж

Экономисты провели исследование, в котором попытались оценить, как льготные ипотечные программы влияют на цены, объемы строительства и экономику страны.

📷 Февраль и март станут худшими по числу жилищных сделок за последние пять лет – МК

Эксперты прогнозируют, что ближайшие два месяца станут худшими в России по количеству сделок за последние 5 лет. И делают ставку на оживление вторичного рынка.

📷 Системный банковский кризис начался, но в скрытой форме – Независимая газета

За прошедший год доля проблемных кредитов населения в портфеле банков подскочила почти в 1,5 раза. С такой статистикой выступил ЦБ. ЦМАКП объявил о выполнении одного из критериев «системного банковского кризиса», но кризис протекает в скрытой форме.

#пресса #недвижимость

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

Подборка ТОПовых каналов о недвижимости

Где публикуют инсайды от экспертов, аналитику рынка и тренды, которых нет в массовых медиа.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе актуальных новостей первыми👇

⚫️  «Всё о стройке» —  самая актуальная новостная повестка отрасли и инсайды от первых лиц строительных компаний, банков, власти.

⚫️  «Подслушано на Патриках» — Здесь умеют быть богатыми без показухи и обсуждать инвестиции в искусство за чашкой flat white😎

⚫️ По уши в Бетоне•Недвижимость - новости, риски, прогнозы и аналитика мира недвижимости.

⚫️ Ипотека в России. Новости и Аналитика — аналитический канал по ипотеке в России. Новости банков и ипотечного рынка. Экспертные комментарии и прогнозы. Эксклюзивные аналитические материалы.
Подписывайтесь @rusipoteka

⚫️  Элитная недвижимость Москвы: новости, аналитика, тенденции рынка, эксклюзивные предложения.
Подписывайтесь на канал, чтобы следить за новостями московской элитной недвижимости!

⚫️ 🧐 Что-то новенькое, ПИК и Самолет расщедрились на скидки до -10%, редкость по сегодняшним временам. Следим в Подешевело: @podeshevelo_msk

⚫️ 🏠 Деньги из бетона — ваш друг в мире инвестиционной недвижимости. Наши читатели знают, у кого из застройщиков не стоит покупать жилье и как закрыть ипотеку за 5 лет без особых усилий.

⚫️ PIONEER – канал девелопера, который не скучно читать. Здесь все про знакомые и любимые небоскребы HIGH LIFE, где уже выдают ключи в первой очереди. А также собственная аналитика и экспертиза, новости города и lifestyle-тренды. Подписывайтесь на PIONEER и прокачайте себя в недвижимости.

Подборка собрана агентством коммуникаций M — Space. С нами становятся лидерами Telegram-пространства. Подписывайтесь, чтобы не пропустить скидки и выгодные предложения.

📄 ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за декабрь 2025 года.

Регулятор отмечает, что в декабре отмечался характерный для последнего месяца года всплеск ипотечного кредитования, который также был подкреплен ожиданиями ужесточения условий по семейной ипотеке.

На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.01.2026 составила 21,7 трлн руб., увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем с учетом секьюритизированной части портфеля на 2,7% (+1,5% м/м на 01.12.2025). Прирост портфеля ИЖК в целом за 2025 год составил 7,8% (10,4% за 2024 г.).

Банки в декабре предоставили 166,5 тыс. ИЖК на 811,2 млрд руб., что более чем в 1,5 раза превышает ноябрьские показатели выдачи. В результате за 2025 год было выдано 968,2 тыс. ИЖК на 4,5 трлн руб.

В целом за 2025 год выдачи сократились:
〰️по количеству – на 25,7%,
〰️по объему – на 8,9%.

📊 Около 81% выдач ИЖК в декабре приходилось на госпрограммы: 660,5 млрд руб. (+68,6% за месяц). Наибольший прирост наблюдался по семейной ипотеке: +69,0%, до 604,8 млрд руб. Выдача рыночной ипотеки возросла на 8,5%, до 109,7 млрд руб.

#ВыдачаИпотеки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

👨‍👩‍👧‍👦 В семье военнослужащего с 1 февраля так же, как и у других категорий граждан, может быть оформлена только одна семейная ипотека.

В Решении о порядке предоставления субсидии №25-67381-01850-Р от 14.01.2026 в п. 32 пп. «г» говорится:

«По кредитным договорам или дополнительным соглашениям о рефинансировании, заключенным с 1 февраля 2026 г. (включительно), супруг (супруга) заемщика – гражданина Российской Федерации, реализующего свое право на получение кредита (займа) в соответствии с настоящими Правилами и состоящего в браке, включается в состав заемщиков (солидарных заемщиков) по кредиту (займу), за исключением случаев, если супруг (супруга) такого заемщика имеет гражданство отличное от гражданства Российской Федерации, а также в случае если заемщик является участником накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих».

Некоторые интерпретировали приведенное исключение как право супруги(а) участника НИС оформить свою отдельную семейную ипотеку, т.е. право семьи военнослужащего иметь две льготные ипотеки. Это мнение ошибочно.

Эксперты «Молодострой» пояснили, что созаемщиков по военной ипотеке не бывает. Эта особенность проистекает из Правил предоставления ЦЖЗ, согласно которым участник НИС передает приобретенное жилое помещение или права требования по ДДУ в залог государству единолично – на основании договора целевого жилищного займа, заключаемого исключительно между участником и Уполномоченным органом.

❗️Таким образом, оговорка в отношении участников НИС означает лишь то, что супругу(а) физически не могут включить в состав созаемщиков. При этом правило однократности господдержки в полной мере распространяется и на семьи военнослужащих, подчеркнули эксперты.

#военнаяипотека #семейнаяипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

🏠 ПИК не намерен обращаться к государству за финансовой поддержкой, заявили в пресс-службе компании.

«У компании нет ни необходимости, ни намерения обращаться к государству за финансовой поддержкой. Устойчивая финансовая позиция компании подтверждается самыми высокими в отрасли кредитными рейтингами на уровне АА- от двух рейтинговых агентств – АКРА и НКР, что на два пункта выше, чем у большинства других девелоперов. Кроме того, у компании отрицательный чистый долг», – сообщил застройщик.

#застройщики #пик

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

💰 В январе медианная стоимость «квадрата» на первичном рынке в городах России с населением свыше 500 тыс. человек увеличилась на 1,7% относительно декабря 2025 года, до 178 тыс. рублей.

Об этом говорится в исследовании, проведенном нейросетью «Алиса AI» на данных тематического «Поиска Яндекса» по квартирам.

В 19 из 36 городов отмечается увеличение цены. В 10 городах цены стагнируют (изменение в пределах 0,5%). В 7 городах цены снизились.

Города с наибольшим снижением цен в объявлениях о продаже квартир в новостройках в январе:

〰️Новокузнецк (−2,6%, до 147 тыс. руб.)
〰️Набережные Челны (−1,2% до 166 тыс.)
〰️Владивосток (−1,2% до 186 тыс.)

#цены #первичка #новостройки

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

👨‍🔬 Распространить на всю страну программу льготной ипотеки для молодых ученых, действующую сейчас в некоторых регионах, предложили участники Совета молодых ученых Томского политехнического университета (ТПУ).

Первый зампред комитета ГД по молодежной политике Михаил Киселев поддержал инициативу ученых, заявив, что будет сделан запрос в Минобрнауки и проработан вопрос с комитетом ГД по науке и высшему образованию. «По срокам ориентируемся на весеннюю сессию», – сообщил Киселев.

#инициативы #ипотека

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX

«Кто умер, тот умер, и сам виноват»

Поддержка девелоперу «Самолет» вряд ли будет предоставлена за счет бюджета, считают в Госдуме.

🖍Анатолий Аксаков, глава комитета ГД по финрынку:

Я думаю, что бюджетные деньги на этот процесс точно не будут запущены. Возможны разные варианты реструктуризации, они могут осуществляться с помощью, например, ценных бумаг. Поддержка, она может быть не обязательно финансовая, а поддержка в проведении процедур, связанных с реструктуризацией долга.

🖍Виктор Селиверстов, член комитета ГД по бюджету:

Сумма в 50 млрд руб. эквивалентна годовому бюджету небольшого, даже, наверное, среднего субъекта Российской Федерации, небольшой области или республики. Сказать, что существуют некие свободные деньги, которые можно просто так вот вытащить и отдать, нельзя.

🖍Светлана Разворотнева, зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ:

Бюджет сейчас не в том положении, чтобы поддерживать бизнес, даже системно значимый. Конечно, с одной стороны, кажется, что государство не должно поддерживать частный бизнес. Кто умер, тот умер, и сам виноват.

В случае возможного банкротства одного из крупнейших игроков на рынке защита людей, оставшихся без жилья, ляжет на плечи государства. Государство могло бы помочь застройщикам, выкупая квартиры под формирование социального фонда. Такое развитие событий, оно могло бы пойти на пользу всем. А вот просто поддерживать бизнес, который потом будет опять неэффективно продолжать работать, ну, никакого бюджета на это не хватит.

#застройщики #самолет #мнение

@rusipoteka

📲 Русипотека в MAX