Тот самый 115-ФЗ

Работает ли ЗСК с иностранными компаниями?

В Законе указано, что ЗСК распространяется только на российские ИП и российские же юридические лица. Таким образом, иностранцы под оценку ЗСК не попадают.

Объясняется это тем, что Банк России не располагает в дистанционном режиме сведениями о нерезидентах, достаточными для объективной оценки их уровня риска.

В том числе это связано с отсутствием сведений о регистрационных данных и исполнительных органах иностранных компаний.

Однако, ЦБ рекомендует банкам при оценке уровня риска иностранных компаний помимо стандартных процедур, учитывать уровень риска их контрагентов – российских участников внешнеэкономической деятельности.

Одновременно, риск ЗСК не оценивается и в отношении юридических лиц - нерезидентов, вставших на налоговый учет в России.

@tot115fz

📣 Как безопасно сотрудничать с самозанятыми?

❌ Запрет на сотрудничество с другими заказчиками
❌ Материальная ответственность
❌ Фиксированная оплата

Если хоть один из этих признаков есть в договоре с самозанятым — на компанию обратит внимание ФНС. Это чревато переквалификацией отношений, штрафами и доначислениями.

📅 18 марта, в 11:00 платформа для автоматизации сотрудничества с самозанятыми Консоль проведет вебинар “Как бизнесу работать с самозанятыми без проблем и штрафов”.

Расскажут:
📎Как безопасно работать с самозанятыми, ИП и физлицами
📎Какие ошибки приводят к доначислениям налогов и штрафам
📎Как минимизировать налоговые риски и оспорить претензии

👉🏻 Регистрируйтесь, чтобы не пропустить - https://clck.ru/3HZvok  

____

🚀 Попробуйте «Консоль» — платформу для эффективных и законных отношений с самозанятыми. Она поможет автоматизировать документооборот и снизит риски сотрудничества с исполнителями.

erid: 2W5zFGZF2nU

Сегодня выступал с речью в Альфа-банке💳 для сотрудников комплаенс подразделения.

Поговорили о подозрительных операциях и практики реабилитации клиентов юридических лиц и ИП.

С Альфой у меня давно достаточно дружественные отношения. Очень приятные, грамотные и отзывчивые люди собрались в команде банка.

Такое партнерство несомненно пойдет на пользу моим клиентам в части реабилитации по 115-ФЗ в Альфа-банке.

История про парня Андрея и уголовное дело за мошенничество.

Молодой человек, 21 год, по имени Андрей продал доступ к своей карте знакомому Диме якобы для сделок с криптовалютой за 10 тысяч рублей.
Карту заблокировали в банке по 115-ФЗ, и Андрей поехал в банк закрывать счет и забирать остаток. Парень всё сделал и потом передал почти 3 млн рублей знакомому Димы по имени Семён.

Теперь Андрей проходит обвиняемым по уголовному делу, так как на его карту отправила деньги Лариса Долина, которую развели мошенники.

Ко мне ежедневно обращаются люди с просьбой помочь снять блок с карты, после ее продажи «знакомым» для арбитража криптовалюты. Этот пост написал специально для них и для всех, кто только задумывается о «легких деньгах» за продажу карты.

@tot115fz

Массовая амнистия заблокированных по 115-ФЗ клиентов физических лиц от Сбера.

Последнее время получаю много сообщений от подписчиков, что им, начиная с конца февраля, стали приходить смс от Сбера о снятии блока по 115-ФЗ.

Причем люди ничего специально не делали, никаких обращений и обязательств не подавали. Все произошло по инициативе Сбербанка.

Проведя небольшое исследование я понял, что их всех объединяет. Ранее причиной блока было подозрение на незаконную предпринимательскую деятельность, т.е., люди принимали выручку от продажи товаров или услуг себе на карту физ лица.

Друзья, если у вас ранее был блок карты по 115-ФЗ в Сбере по такой причине, рекомендую следить за смс сообщениями или самому направить в банк обращение о восстановлении обслуживания.

@tot115fz

ЦБ регулярно проводит расследование сомнительных переводов по номерам телефонов.
Недавно банки получили рассылку заполнить такие таблицы в отношении подозрительных клиентов, номера телефонов которых предоставил ЦБ.

Система быстрых платежей (СБП) принадлежит ЦБ, и у них есть все ресурсы для выявления сомнительных транзакций.
Однако, ЦБ не может проводить полноценных проверок, поэтому прибегает к помощи банков, которые предоставляют более детальную информацию о своих клиентах.

Далее, ЦБ по совокупности всех факторов будет принимать решение о признании того или иного клиента сомнительным.

@tot115fz

Сервисы объявлений завалены курсами обучения по p2p арбитражу криптавлют. Но так ли все хорошо?

С одной стороны в такой торговле нет ничего плохого. Купил виртуальных монет подешевле, продал подороже. Та же торговля по аналогии с ценными бумажками на бирже.

Однако, многие забывают, что в России нет регулирования сделок по купле-продаже крипты, в отличие от классических бирж с ценными бумагами, где на каждое действие есть тонна нормативных актов и разъясняющих писем.

В отсутствии регулирования рынка обращения криптовалют, этот самый рынок наполнен разного рода скамом, треуголами, дропами и прочей нечестью.

Продавав крипту по выгодному курсу, есть большая вероятность получить в подарок блок карты по 115-ФЗ, блокировку во всех банках по 161-ФЗ и вишенкой на торте может послужить уголовное дело с возмещением всех затрат потерпевших, о наличии которых вы даже не подозреваете.

Дело с мошенничеством в адрес Ларисы Долиной знаковое тому подтверждение. Сроки получили дропы, курьеры и прочие товарищи, которые даже не подозревали, что участвуют в схеме.

Я ни в коем разе не отговариваю заниматься торговлей криптой, а лишь проговариваю риски, о которых коучи и прочие мастера не говорят.

@tot115fz

Минюст обновил форму реестра иноагентов
Ведомство добавило функцию выгрузки актуальной версии реестра в машиночитаемом табличном формате! Это позволяет автоматизировать загрузку и проверку данных в информационных системах.

Сегодня на рынке представлено множество решений, разработанных для комплексной автоматизации проверки клиентов и выявления подозрительных лиц и операций. При этом Диасофт один из первых поддержал новый формат в продукте "Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций". Компания автоматизирует работу с реестром иноагентов "под ключ": от скачивания реестра с сайта Минюста, загрузки его в решение "Риски и Комплаенс" и последующей проверки данных клиентской базы и совершаемых операциях.

📲 Получить дополнительную информацию можно по электронной почте: [email protected]

Сбербанк теперь не просто блокирует карты, а в особенных случаях может передать дело в полицию.

А я предупреждал, что скоро блок карт по 115-ФЗ для криптовалютчиков и "процессинга" покажется самым безобидным из всех мер.

@tot115fz

Количество подозрительных операций физических лиц, которые банки зафиксировали в 2024 году, выросло в 2,5 раза по сравнению с 2022 годом при сохранении объема таких операций.

Об этом в рамках Ежегодной встречи с руководством ЦБ РФ, организованной Ассоциацией банков России, сообщила заместитель директора Росфинмониторинга
Галина Бобрышева.


По мнению Росфинмониторинга это результат роста вовлечения физических лиц в проведение подозрительных операций: в P2P переводы, транзитные операции, обналичивание.

@tot115fz