Адвокат Шупиков | 115-ФЗ

О профессиональной коммуникации Позавчера ко мне обратился клиент с запросом на проверку организации. Я запросил ИНН и первым делом проверил через систему ЗСК — в «красной зоне» и «желтой зоне» ЦБ она не числилась. Но параллельно я обнаружил один отказ в проведении операции. Объяснил клиенту ситуацию, предложил план действий. Он ушел на размышления. На следующий день клиент вернулся с вопросом: — Можете скинуть ссылку, где видно, что мы в черном списке с такой-то даты? Я пояснил: — Вам нужно посмотреть выписку по счету за эту дату — там будет отклоненная операция. Клиент прислал скриншот с сайта ЦБ, где компания не значится в «красной зоне». Я уточнил, что на сайте ЦБ он видит лишь то, что не находится в «красной зоне», но его проблема в заключается в другом. Диалог завершился. Вечером позвонил юрист, представляющий интересы этой же компании. Он заявил: — Я проверил компанию на сайте ЦБ — негатива нет. Откуда у вас информация о проблемах? Я начал объяснять разницу между ЗСК и другими источниками информации по 115-ФЗ, но коллега перебил с явным раздражением: — Вам-то откуда это известно? Тон перестал быть конструктивным, и я прекратил дискуссию. Юрист почему-то пригрозил жалобой в адвокатскую палату. Я порекомендовал ему дополнительно пожаловаться в журнал «Мурзилка». После завершения разговора я задумался над тем, что вообще произошло. Жалобы — тупиковый путь, если за ними стоит нежелание разобраться в проблеме. Куда эффективнее — диалог на основе данных, а не эмоций. Клиент обратился ко мне именно потому, что столкнулся с проблемой. Юрист, вместо анализа причин, выбрал «защиту» через отрицание — вероятно, из-за непонимания специфики 115-ФЗ. Чем это закончится? — Жалоба в палату, если и поступит, будет отклонена. — Клиент останется с нерешенной проблемой: причина отказа сама собой не устранится, а «чистый» статус на сайте ЦБ не гарантирует отсутствия проблем с банками. — Юрист клиента останется с непониманием сути проблемы его клиента и неумением ее решать в будущем. — Журнал «Мурзилка» получит на меня очередную жалобу, которую не сможет опубликовать из-за возрастного ценза. — У меня в канале появится новый пост. Здесь нужен какой-то вывод типа давайте жить дружно и правильно вести профессиональную коммуникацию, но что-то совсем не хочется формулировать банальщину. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

О профессиональной коммуникации Позавчера ко мне обратился клиент с запросом на проверку организации. Я запросил ИНН и первым делом проверил через систему ЗСК — в «красной зоне» и «желтой зоне» ЦБ она не числилась. Но параллельно я обнаружил один отказ в проведении операции. Объяснил клиенту ситуацию, предложил план действий. Он ушел на размышления. На следующий день клиент вернулся с вопросом: — Можете скинуть ссылку, где видно, что мы в черном списке с такой-то даты? Я пояснил: — Вам нужно посмотреть выписку по счету за эту дату — там будет отклоненная операция. Клиент прислал скриншот с сайта ЦБ, где компания не значится в «красной зоне». Я уточнил, что на сайте ЦБ он видит лишь то, что не находится в «красной зоне», но его проблема заключается в другом. Диалог завершился. Вечером позвонил юрист, представляющий интересы этой же компании. Он заявил: — Я проверил компанию на сайте ЦБ — негатива нет. Откуда у вас информация о проблемах? Я начал объяснять разницу между ЗСК и другими источниками информации по 115-ФЗ, но коллега перебил с явным раздражением: — Вам-то откуда это известно? Тон перестал быть конструктивным, и я прекратил дискуссию. Юрист почему-то пригрозил жалобой в адвокатскую палату. Я порекомендовал ему дополнительно пожаловаться в журнал «Мурзилка». После завершения разговора я задумался над тем, что вообще произошло. Жалобы — тупиковый путь, если за ними стоит нежелание разобраться в проблеме. Куда эффективнее — диалог на основе данных, а не эмоций. Клиент обратился ко мне именно потому, что столкнулся с проблемой. Юрист, вместо анализа причин, выбрал «защиту» через отрицание — вероятно, из-за непонимания специфики 115-ФЗ. Чем это закончится? — Жалоба в палату, если и поступит, будет отклонена. — Клиент останется с нерешенной проблемой: причина отказа сама собой не устранится, а «чистый» статус на сайте ЦБ не гарантирует отсутствия проблем с банками. — Юрист клиента останется с непониманием сути проблемы его клиента и неумением ее решать в будущем. — Журнал «Мурзилка» получит на меня очередную жалобу, которую не сможет опубликовать из-за возрастного ценза. — У меня в канале появится новый пост. Здесь нужен какой-то вывод типа давайте жить дружно и правильно вести профессиональную коммуникацию, но что-то совсем не хочется формулировать банальщину. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Проверка деловой репутации — не роскошь, а необходимость «Банк запросил документы, мы всё предоставили, но счёт всё равно заблокировали. Что дальше? Писать в ЦБ? Судиться?» — такие истории я слышу ежедневно. Но 9 из 10 клиентов даже не подозревают, где кроется настоящая причина проблемы. Почему банки блокируют счета, даже после предоставления всех запрошенных документов? Заблуждение: «Банк не разобрался в наших документах. Попробуем еще раз, а если не сработает - будем жаловаться». Реальность: Ваш бизнес уже в «чёрном списке». Когда-то давно банк А поставил скрытую метку — и теперь банки Б, В, Г автоматически блокируют вас на всякий случай. Пример из практики: Клиент потратил три месяца на попытки открыть счёт в новом банке, собирая документы и подавая жалобы. Всё было напрасно. После экспресс-проверки выяснилось, что два года назад его ООО попало в чёрный список ЦБ из-за одного подозрительного перевода. Банк тогда «забыл» уведомить клиента, но метка осталась. Что делать при возникновении проблем с банками? — Не тратьте месяцы на переписку — Не дожидайтесь, когда ситуация станет критической Решение: Проверьте деловую репутацию вашего бизнеса и выясните причину проблемы. Как это работает? 1. Отправьте ваш ИНН мне в личку — @eshupikov 2. Я проведу бесплатную экспресс-проверку 3. Вы получите подробный отчет о рисках и пошаговый план действий В результате вы будете защищены от неожиданных блокировок, а банки перестанут видеть в вас угрозу. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков P.S.: Каждая вторая блокировка связана со старыми метками, о которых клиент не знал. Узнайте свою «историю», пока проблема не превратилась в неразрешимую.

Прилетела стопятнадцатая (пятничное) Каждый раз, когда клиент начинает историю со слов «прилетела стопятнадцатая», я мысленно достаю словарь. Нет, друзья, 115 — это не «она», это «он» — мужского рода, солидный, бородатый, в пиджаке от Hugo Boss. Почему возникает феминитивное употребление, мне, конечно, понятно. Люди, не связанные с юриспруденцией, привыкли в контексте правовых вопросов связывать трёхзначные числа с номерами статей: будь то двести двадцать восьмая, сто пятая или любая другая. Так уж повелось. Даже от банковских работников порой можно услышать: «Заблокировали по 115-й статье». Но в случае блокировки речь идёт не о статье, а о законе № 115-ФЗ. Поэтому корректное употребление: «Прилетел стопятнадцатый». Кстати, насчёт самого глагола «прилетел» тоже всё ясно: тут аллюзия на неожиданность ситуации. Мол, всё шло своим чередом, «мы так пять лет работали», а потом — бац! — и «прилетела». В общем, предлагаю менять устоявшиеся речевые шаблоны и вместо «прилетела стопятнадцатая» говорить «прилетел стопятнадцатый». С уважением, Адвокат Евгений Шупиков П.С. Перечитал текст и как-то душновато стало. Открыл форточку.

Про субсидиарку и борьбу с фирмами-однодневками На выходных ездили за город. В машине я, супруга Оля и старший сын Данила. С Олей обсуждали ситуацию, как с мошеннической ООО-шки вернуть оплату. Естественно, пришли к субсидиарке. «А КДЛ это кто?», — спросил вдруг Данила. Объяснили. Получился интересный разговор, в рамках ликбеза поделюсь. От печки: чтобы легально вести бизнес, его нужно оформить. Варианты: — Самозанятый (фриланс, СЗ) — как самокат: просто, дёшево, но далеко от песочницы не уедешь. — ИП — это уже мопед: можно и товары продавать, и подряды брать, но если упадёшь — костей не соберёшь. — ООО — это как автомобиль: солидно, безопасно, но техобслуживание сильно дороже других вариантов. Почему «с ограниченной ответственностью»? Раньше компания отвечала по долгам только своим имуществом. Прогорела? Банкротство, распродажа активов фирмы — и никаких претензий к директору или учредителю. Их квартиры, машины, дачи неприкосновенны. То есть ответственность «ограничивали» активами компании — отсюда и название. Но быстро нашлись хитрецы, которые решили использовать этот «баг». Идея банальна: создать ООО-шку, набрать обязательств (денег), вывести ликвидность и закрыть бизнес. Если не брать неюридические риски, то схема была рабочей. А потом смельчаки пошли ва-банк: начали кидать не только контрагентов, но и государство — налоги, взносы, штрафы оставались висеть на мертвых фирмах. От государства последовал ответ: субсидиарная ответственность. Это когда долги компании переходят на директора и учредителя. Типа: «Хотели ограниченной ответственности? Получайте полную!» Но хитрецы не сдавались: «А если поставить директором дядю Петю с Урюпинска?» Так началась эра номиналов — подставных лиц, которые «руководили» фирмами на бумаге, пока настоящие бенефициары выводили активы. Если раньше на вокзалах околачивались обычные бомжи, то после введения субсидиарки каждый из них стал серьёзным бизнесменом — учредителем и директором. И не одной компании, а сразу двух-трёх. На бумаге, естественно. На каждом столбе висели объявления: «Требуется директор. ЗП — 5000 ₽ за подпись в банке. Опыт не нужен». Ну и, конечно, такая бурная деятельность не могла остаться незамеченной. Государство решило не изобретать велосипед, а просто потуже затянуть гайки: теперь к субсидиарке стало возможно привлекать не только формальных, но и реальных руководителей ООО-шек. Даже термин для них появился — КДЛ —контролирующее должника лицо. И сейчас на этой стадии система и находится. Общество с ограниченной ответственностью превратилось в общество с безграничной ответственностью: если у компании нет денег расплатиться по долгам, то включается субсидиарная ответственность, и директор с учредителем закрывают вопросы за счёт своего имущества. Если директор и учредитель — как тот зять, с которого нечего взять, то ищут реального бенефициара, вешают на него ярлык КДЛ и привлекают к субсидиарке. А найти КДЛ и доказать его причастность для специалистов не составляет труда: в 90% случаев достаточно банальной переписки и показаний свидетелей. Кроме того, в рамках 115-ФЗ с однодневками и номиналами борются и банки. У каждого безопасника есть топ-10 способов выявить того самого дядю Петю, а в правила внутреннего контроля надёжно вшиты признаки фирм-однодневок. Так что ООО сегодня — это не щит, а зеркало: рано или поздно все маски спадают, и ответственность становится… безграничной. «Так и что, лучше кататься на самокате и вообще не открывать ООО?» — хотел подытожить нашу беседу Даня. Не всё так печально. Есть и механизмы защиты добросовестных руководителей, и способы минимизации рисков, да и эффективность мер, принимаемых контролирующими органами в этом направлении, не столь велика — на Ярославском вокзале по-прежнему можно встретить директора крупного холдинга у ларька с шаурмой.

Ночью не спалось. Написал еще один пост про теневую экономику. Сегодня-завтра его вычитаю и опубликую. А пока предлагаю разгадать юридический ребус: ООО + СО = ОБО

Про выгорание Иногда бывают такие моменты, что работать вообще не хочется. Раньше я думал, что это просто лень, но недавно узнал, что есть модная штука — выгорание. И, конечно, в такую версию верится легче: проще думать о выгорании, чем признаться себе, что ты лентяй 🙂 Решил углубиться в эту проблематику и разобраться, что такое выгорание и как с ним бороться. Если кратко, то выгорание — это психологическая штука, связанная с истощением от эмоционального напряжения при работе с людьми. Пока всё сходится. Работа с людьми есть? Есть. Эмоциональное напряжение случается? Случается. Добро пожаловать, выгорание. Как пишут в интернете, диагностировать проблему — первый шаг на пути к её решению. Стал изучать информацию дальше. Говорят, от выгорания помогают три способа: медитация, йога и поездка на Мальдивы. Медитацию сразу отмёл — слишком сложная для меня материя. Попробовал йогу. Вместо асаны воина получилась поза пьяного фламинго на льду: нога дрожит, руки разведены как у тюленя, а во взгляде читается ужас. Отмел и этот способ. А вот Мальдивы... Вариант кажется рабочим. Загуглил, сколько стоит путёвка, и понял, что всё-таки у меня не выгорание, а лень. Публикую пост и возвращаюсь к работе. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков P.S. А если без шуток, то выгорание это серьезная проблема.ВОЗ включила выгорание в Международную классификацию болезней (МКБ-11). Симптомы выгорания включают усталость, раздражительность, снижение продуктивности, чувство подавленности, трудности с концентрацией внимания, физическое истощение, бессонницу, частые болезни, негативное отношение к себе и окружающим, утрату мотивации и целей, а также эмоциональное отстранение. P.P.S. Кстати, а как вы справляетесь с симптомами выгорания или ленью? Есть какие-то лайфхаки? Поделитесь!

Суд приговорил Елену Блиновскую к пяти годам колонии Савеловский районный суд Москвы вынес приговор основательнице «Марафона желаний» Елене Блиновской, приговорив ее к пяти годам колонии. Кроме того, суд обязал ее выплатить штраф в размере 1 миллиона рублей и запретил заниматься коммерческой деятельностью в течение пяти лет. Обвинение изначально требовало для блогера шести лет лишения свободы, но Блиновская просила суд предоставить отсрочку наказания, ссылаясь на необходимость воспитывать четверых несовершеннолетних детей. Елену Блиновскую признали виновной по трем статьям Уголовного кодекса: уклонение от уплаты налогов на сумму 906 миллионов рублей, легализация 706 миллионов рублей и неправомерный оборот средств платежей. Ее супруг, Алексей Блиновский, обвинялся в пособничестве по налоговым преступлениям и легализации денег, однако в 2024 году он подписал контракт и отправился участвовать в специальной военной операции. На судебных заседаниях в конце февраля прокурор настаивал на максимальном сроке, отвергая возможность отсрочки. Он подчеркнул, что у детей Блиновской есть отец, бабушки и дедушки, а также отметил, что материнство не помешало ей нарушать закон. Сама Блиновская, признавая вину в неуплате налогов и отмывании средств, просила суд рассмотреть альтернативные виды наказания. Она утверждала, что не знала о схеме дробления бизнеса, которая привела к образованию долга перед налоговой. По ее словам, она платила налоги как индивидуальный предприниматель по упрощенной системе, хотя ее доходы значительно превышали допустимые для этой схемы 150 миллионов рублей в год. Елена Блиновская стала известна как автор популярного «Марафона желаний», запущенного в 2015 году. В рамках курсов, стоимость которых доходила до 300 тысяч рублей, она учила подписчиков «правильно мечтать», работать с подсознанием и даже преодолевать бесплодие. Ее тренинги собирали аншлаги: например, в 2022 году на мероприятии в «ВТБ Арене» билеты продавались за 30 тысяч рублей. За годы деятельности блогер набрала более 5 миллионов подписчиков в соцсетях, а ее проекты часто апеллировали к эзотерическим концепциям. Дело Блиновской началось весной 2023 года, когда ее задержали в Белоруссии при попытке выехать за границу. Следствие установило, что с 2019 по 2021 год она уклонилась от уплаты налогов на 918 миллионов рублей, а ее общая задолженность с учетом штрафов и пеней составила 1,4 миллиарда рублей. Изначально ее поместили под домашний арест, но в начале 2024 года отправили в СИЗО после новогодней вечеринки, на которой присутствовала одна из свидетелей по делу. В ноябре 2023 года суд признал Блиновскую банкротом. Ее история стала одним из самых резонансных примеров борьбы государства с налоговыми нарушениями среди публичных лиц. Приговор, однако, вызвал дискуссии: одни считают его справедливым, другие обращают внимание на человеческий фактор — четверо детей, оставшихся без матери, и участие мужа в военной операции. А что вы думаете по этому поводу?

Как встретились два ФЗ-115 Два? Да, есть несколько стопятнадцатых законов: Один — о борьбе с отмыванием денег. Второй — о правовом положении иностранных граждан. И еще куча — менее знаменитых. Номера у совершенно разных законов могут совпадать, потому что нумерация у законов последовательна (1, 2, 3…), но не сквозная: каждый год начинается заново. Путаницы обычно нет — закон идентифицируют по номеру и дате принятия. Да и контекст почти всегда ясен: если слышишь «115-ФЗ», сразу понятно — либо про отмывание и блокировки, либо про мигрантов. Но недавно идеальный баланс был нарушен и в 115-ФЗ об иностранцах добавили пункт о блокировке счетов 🤦🏻‍♂️. Банки уже вовсю применяют эти меры «по второму 115-ФЗ». В чём суть нововведений? С 5 февраля 2025 года вступили в силу изменения в 115-ФЗ о мигрантах. Введён «режим высылки»: нарушителей (например, просрочивших документы) включат в реестр контролируемых лиц для последующей депортации. Пока депортация не оформлена, к ним применяют меры контроля, включая: ➖ отказ в открытии счетов и банковских операциях (кроме переводов для уплаты налогов, штрафов, патентов); ➖ ограничение на снятие наличных — не более 30 тысяч рублей в месяц. Ко мне уже поступают обращения по новой блокировке. Клиенты получают от банка такие сообщения:

«По информации МВД России вам стали недоступны переводы и платежи в личном кабинете, банкомате, офисе банка. Остаются доступными оплата налогов, штрафов и патентов в офисе банка, а также получение наличных не более 30 000 рублей в месяц. По вопросу снятия ограничений нужно обратиться в МВД России». Ограничения вводятся на основании п.7 ч. 2 ст. 31.1 Федерального закона № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в РФ».

Вот такая петрушка. Что ж, будем нарабатывать практику по снятию и этих блокировок. Когда (и если) появятся успешные кейсы — обязательно напишу. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Можно ли принимать деньги от клиентов на личную карту? Спойлер: и да, и нет. Этот вопрос волнует не только новичков, но и опытных бизнесменов. Многие боятся, что такие платежи привлекут внимание налоговой. Но эти опасения зачастую связаны с мифами, а не реальными рисками. Расскажу, как действовать правильно, чтобы избежать подозрений и сохранить репутацию вашего бизнеса. Что говорит закон? А вот тут самое интересное. Единой позиции по этому вопросу закон не содержит. Более того, существуют два противоположных мнения по этому поводу у ФНС и Центрального банка. Позиция налоговой Налоговый кодекс не запрещает принимать оплату от клиентов на личную карту. Об этом говорится в письме ФНС № ЕД-3-2/4043@ «Об использовании банковской карты индивидуальным предпринимателем». Однако есть один важный нюанс: после получения оплаты от клиента на личную карту, предприниматель обязан снять эти деньги и инкассировать — внести их на расчётный счёт ИП или ООО. Позиция ЦБ Банк России придерживается иной точки зрения. Согласно пункту 2.1 инструкции ЦБ РФ от 30 июня 2021 года № 204-И, использование личной дебетовой карты в предпринимательской деятельности запрещено. Руководствуясь этой инструкцией, многие банки включили в договор пункты, согласно которым карта физического лица не может использоваться в предпринимательских целях. Нарушение данного правила может привести к блокировке. Так можно или нельзя? Строить бизнес-процессы, принимая платежи от клиентов на личную карту, нельзя — это может привести к блокировке счетов банками. Иногда разовые платежи принять можно, однако важно помнить о необходимости внесения полученных денег на расчётный счёт, чтобы избежать штрафов от налоговой. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков P.S. Теперь вы знаете, на каком основании банки блокируют личные карты селлеров на маркетплейсах, закупающих товары на Садоводе.