Фининди | Александр Елисеев

Стартовали общие OTC-торги заблокированными акциями

Доступны торги для 127 американских акций и ETF Finex на Мосбирже (список в комментариях).

На скриншоте - общий для всех стакан $GOOG в Альфе (слева) и ВТБ (справа). Также доступ к стаканам имеют клиенты КИТ'а, Инвестпалаты и проч. Спроса нет, предложение тоже маленькое, т.к. торги запущены без особых новостей, почти никто об этом не знает.

Теперь реализовать заблокированные активы может каждый. Помните, что адекватный дисконт сейчас не более 50% к реальной цене на американской бирже. Даже если планируете избавиться от блока - не демпингуйте, торопиться некуда.

А у важных парней есть возможность воспользоваться инсайдом, чтобы выкупить акции американских корпораций с дисконтом накануне разблокировки у ничего не подозревающих бедолаг, которые просидели в них три года 😉

@finindie

⚡️ ВТБ дивиденд 25,58₽ на 1 акцию

Банк ВТБ внезапно возобновляет выплату дивидендов . Причем, решает выплатить не нищие копейки, а 25,58 рублей на акцию. За минуту до публикации акции стоили 86₽ за штуку, див. доходность 29,7% грязными.

Что удивительно, инсайда на рынке не было. Никакой подозрительной активности ни за несколько дней, ни сегодня с утра не отмечалось.

Сейчас дураков нет, никто акции не продает, а покупатели выстроились в большую очередь, акции выросли уже на 25%, и никто точно не знает, где будет остановка.

Я был на дне инвестора в январе, и точно помню, что был чёткий сигнал о том, что выплаты дивидендов за 2024 год можно не ждать. Но в апреле всё перевернулось с ног на голову.

У меня 1000 акций ВТБ, и я рад этому неожиданно свалившемуся счастью. Такие дивидендные сюрпризы мне нравятся. Половина Steam Deck как никак 😁

@finindie

Воскресный стрим

Давайте уже признаемся наконец - мы читаем дневники трат не для того, чтобы чему-нибудь научиться у героев. А для того, чтобы потешить самолюбие и самоутвердиться за счёт других. Сегодня - очень подходящий для этих целей дневник.

Герой дневника списал 2,5 млн долгов по банкротству и пытается начать новую жизнь в 26 лет. Его доход 110 тыс. рублей, но живет он на 37 тысяч - по решению суда, до конца процедуры банкротства все остальное забирают.

Почитаем, как люди в таком молодом возрасте приходят к банкротству и как живут после него.

Начинаем сегодня, в 17-00, время московское.

Ютуб: https://youtube.com/live/X0smxhIfdow?feature=share

Твитч (работает у всех, не заблокирован): https://www.twitch.tv/sngstream

———

Как агенту эффективно сотрудничать с застройщиком?

Работа в недвижимости — это не только поиск клиентов, но и правильные партнёрства. Когда застройщик открыт для сотрудничества, агент получает больше инструментов для продаж, а значит — больше сделок и прибыли.

Сеть апарт-отелей Vertical из Санкт-Петербурга создала свой телеграм канал для агентов, где выстраивает долгосрочные отношения с брокерами, предлагает повышенное вознаграждение в марте и обеспечивает поддержку:

– сотрудничает с брокерами с 2012 года
– провела более 3500 сделок с агентами
– берет работу с документами на себя

Петербургский застройщик проводит регулярные бесплатные офлайн и онлайн обучения, а еще делится готовыми расчетами по рассрочкам для ваших клиентов.

Вступайте в сообщество партнеров Vertical и предлагайте вашим клиентам только выгодные инвестиции.

Ключевая ставка - 21%, без изменений

Казалось бы, ничего не поменялось, но рыночек отреагировал положительно. Всё дело в смене сигнала. Раньше он был типа "инфляция плохая и растёт, а мы будем действовать решительно, ни о каком снижении ставки речи не идёт", а сейчас изменился на "да, инфляция плохая, но пока не растёт, мы будем наблюдать".

Кажется, что разницы почти нет, но за день мой портфель акций вырос на сумму, которая равна 34 дням жизни. Облигации стоят на месте, но они заранее немного выросли. И даже в портфеле с бигмаками уже 317 бигмаков, хотя начинали мы с 300, и один я уже съел.

Короче, всем хороших выходных, впереди ещё много хороших событий. Не сейчас, так через месяц.

P.S.: Помним, что инфляция - это скорость роста цен. Если инфляция снижается с 10% до 5%, это не значит, что цены в магазинах падают. Это значит, что они продолжают расти, но уже не темпами 10% в год, а темпами 5% в год. Мы ехали 100 км/ч, а теперь едем 50 км/ч, но направление не изменилось, и расстояние от точки старта до нашего текущего местоположения продолжает расти. Просто я вижу кринж-комментарии на трансляции Эльвиры и понимаю, что эту базу надо прямо вот так объяснять.

@finindie

Линкеры

Подглядел у Павла Комаровского идею, что линкеры ОФЗ 52002...52005 - неплохая вещь сейчас. По 5-летним 52003 SU52003RMFS9 можно забрать +10% к официальной инфляции от Росстата.

Моя личная инфляция хоть и выше среднестатистической сейчас (примерно на 3-4% по итогам 2024), но всё равно запас +10% это расхождение покрывает. Остается 6-7%, которые можно зафиксировать и это выше желаемой доходности 4% сверх инфляции на длинном горизонте. Выражаю надежду на то, что разница между личной и среднестатистической инфляцией уменьшится - и эффективность инструмента тогда может даже повыситься.

В остальном, плюсов у линкеров мало, а минусов предостаточно. Один из главных минусов - очень маленькая ликвидность (объем сделок 0-200 штук в час, в самых нищих ВДО и то больше жизни). Хотел купить, чтобы интереснее было следить, но уже несколько часов заявка не исполняется. Настолько мертвый стакан. Так что c миллионами туда точно лезть не стоит.

Короче, добавлю их к себе на дашборд, понаблюдаю.

@finindie

Изъятие вкладов у населения

Кстати, давно не вижу кошмаринга по этой теме. Помнится, весь интернет был заполнен комментариями и опасениями от разных анонимусов. По всему рунету были срачи на эту тему: от профильных сообществ до домовых чатов.

А потом резко тему перестали обсуждать, совсем её не вижу. По личным наблюдениям, тема пропала из моего информационного поля вместе со сворачиванием финансирования проектов от USAID. Возможно, просто совпадение.

Или тема продолжает муссироваться, просто я выпал из контекста? Что там по вкладам, когда изымать начнут и главное зачем? Есть эксперты?

@finindie

Большой дивидендный сезон начинается уже в пятницу

Решил собрать для себя список компаний, уже утвердивших или объявивших выплаты, а также прогнозы по тем, кто еще не объявил. И заодно прикинуть свою доходность.

Везде почему-то пишут "див. доходность выплаты к текущей цене". А я считаю это самым бесполезным показателем на свете. Во-первых, половина компаний платит дивиденды несколько раз в год. Но почему-то стандартом считается взять одну выплату и посчитать доходность по этому обрубку. Во-вторых, какое мне дело до доходности к текущей цене, если у меня есть информация о моей средней цене покупки? Я уже не говорю о поправке на налоги, которую обязательно надо делать.

Получилось, что самые щедрые парни лично для меня - это Х5. Копили денежку все время, покуда головная фирма была в Нидерландах. А после переезда домой решили выплатить - получу сразу >25% от вложенных средств чистыми, неплохо.

Второй по доходности - Сургутнефтегаз. Правда, это пока прогнозные дивиденды. По прогнозу получится 22% чистыми. А в прошлом году было 26%.

Не знакомым с миром российских акций людям может показаться, что за исключением пары строчек дивиденды маленькие, следственно акции - чепуха какая-то. Так кажется из-за аномальных ставок по вкладам. Для российских акций средней всегда была доходность около 6%, хорошей считалась 10%.

Высокие вклады уйдут. Меньше, чем через год - опомниться не успеем. А дивиденды останутся. И будут повышаться.

@finindie

На фоне роста ипотечной ставки и изменения курса $ россияне по рассрочке скупают объекты в ОАЭ.

Рассрочка беспроцентная, дается на срок от 2 до 8 лет с первым взносом в 10% от стоимости.

Например, можно взять квартиру у моря с террасой и бассейном, чтобы жить или сдавать в аренду. Доход здесь в валюте и не облагается налогом.

Подписывайтесь на самый большой канал о рынке недвижимости Эмиратов от аналитика Андрея Негинского (он на фото) и скачивайте в закрепе каталог из 20 таких проектов с описанием и ценами.

Сбер, дивиденды 34,84₽

Сбер объявил о выплате рекордных дивидендов по результатам 2024 года. Отсечка будет 18 июля, выплата - в конце июля.

У меня сейчас 6680 акций банка, так что я ожидаю получить не меньше 202,5 тыс. рублей чистыми, после уплаты налогов. Это прекрасно, дивидендов всего одной компании из портфеля будет достаточно, чтобы прожить месяц, и даже останется. Скорее всего, акций будет больше, и объем средств к получению тоже. До отсечки ещё 3 месяца, а я покупаю акции Сбера каждый месяц, независимо от новостей и цен.

Особенно греет душу тот факт, что в портфеле есть акции, купленные в сентябре 2022 года по 104₽ за штуку. То было время, когда акции лучших компаний страны валялись под ногами, всеми брошенные и никому не нужные. Мне ничего не оставалось делать, кроме как просто поднимать их с пола и аккуратно складывать в свой инвест. портфель.

Нетрудно посчитать, что див. доходность к цене покупки по ним составляет 33,5% (29% чистыми после налога). А если посмотреть на историю выплат, то эти акции после уплаты дивидендов окупят сами себя уже на 78%. А продать их можно в 3 раза дороже.

@finindie