Инвестиции с умом

🔴В 2025 году Россияне уже заработали свыше 4.3 млрд. руб на Арбитраже криптовалют. По данным Минфин 32% граждан покинули своё место работы, поскольку в среднем уже в первый месяц тут можно зарабатывать от 140.000 руб, а через 2-3 месяца с легкостью выйти на семизначные числа! Самое смешное, что лишь 8 % россиян что-то слышали об этой профессии, хотя все инструкции бесплатно лежат на канале Арбитраж Криптовалют! Там объясняют, как имея телефон и доступ в интернет, заработать свои первые $2000! Причем разжёвывают так доступно, что поймет даже ребенок. Кстати, на канале абсолютно каждый день выходит новая рабочая связка! Быстрее вступай, пока это бесплатно - https://t.me/+8DLyrcESQCQzMzAy

​Новые облигации Атомэнергопром 1Р-08 на размещении АО «Атомэнергопром» (акционерное общество «Атомный энергопромышленный комплекс») - это интегрированная компания госкорпорации «Росатом», которая объединяет гражданские активы российской атомной отрасли. 18 сентября Атомэнергопром проведет сбор заявок на участие в размещении нового выпуска 5-летних облигаций с постоянным купоном без оферты и амортизации. Посмотрим подробнее параметры выпуска, отчётность и финансовые показатели компании. Выпуск: Атомэнергопром 1Р-08 Рейтинг: ruААА (эксперт РА) Номинал: 1000 р. Объем: 30 млрд. р. Старт приема заявок: 18 сентября Планируемая дата размещения: 23 сентября Дата погашения: через 5 лет Купонная доходность: значение кривой бескупонной доходности на сроке 5 лет плюс премия не выше 150 б.п (1,5%), вероятно с учетом возможного снижения ставки 13...14%, что соответствует доходности к погашению до 14,8% Периодичность выплат: ежеквартальные Амортизация: нет Оферта: нет Для квалифицированных инвесторов: нет Атомэнергопром обеспечивает полный цикл производства в сфере ядерной энергетики: добычу урана, производство гексафторида урана и его обогащение, производство ядерного топлива, производство оборудования для АЭС, проектирование, строительство АЭС и ее эксплуатация, выполнение научно-исследовательских и конструкторских работ. Атомэнергопром занимает 17% мирового рынка ядерного топлива, 1 место по строительству АЭС - 39 энергоблоков, включая строящиеся за рубежом энергоблоки нового поколения в Турции, Бангладеш, Египте, Индии, Венгрии. В России в настоящее время эксплуатируется 22 энергоблока ВВЭР, 7 энергоблоков РБМК, 3 блока ЭГП-6, 2 энергоблока с реакторами на быстрых нейтронах и 2 реакторные установки КЛТ-40С. Доля электроэнергии АЭС составляет 19% от всего производимого электричества. Отчетность Согласно отчету по МСФО за 2024 год: - выручка 2502 млрд.р. (+17,5% г/г); - валовая прибыль 734 млрд.р (+12,7% г/г); - коммерческие расходы 58,8 млрд.р (51% г/г); - административные расходы 175,3 млрд.р (+18% г/г); - чистая прибыль 351 млрд.р (+40% г/г); - EBITDA 676 млдр.р (+17% г/г); - чистый долг 2440 млрд.р (+51% г/г); - чистый долг/EBITDA = 3,6х (в 2023 году было 2,9х). Основной рост чистой прибыли у компании в прошлом году за счет электроэнергетического сектора (производство электроэнергии), сектора REIN (управление зарубежными проектами по сооружению и эксплуатации АЭС) и сектора сбыт (реализация товаров и услуг преимущественно за пределы РФ). Топливный и машиностроительный сектора показали снижение прибыли, горнорудный - убыток. Растет чистый долг большими темпами. В 2023 г. он вырос на 89% год к году, а в 2024 г. еще на 51%. Основная часть чистого долга - долгосрочные обязательства. В 2024 году показатель чистый долг/EBITDA перешел в разряд высоких. У компании недавно вышел отчет за 1 полугодие, согласно которому: - выручка 1167 млрд.р (+5,6% г/г); - валовая прибыль 365 млрд.р (+10,7% г/г); - коммерческие расходы 23,7 млрд.р (+0,9% г/г); - административные расходы 91,9 млрд.р (+19,7% г/г); - чистый убыток 56,9 млрд.р (в 1 полугодии 2024 г. была прибыль 109,7 млрд.р); - чистый долг 2832 млрд.р. Чистый убыток компании в 1 полугодии получился из-за сектора REIN, который показал убыток 206 млдр.р. Чистый долг компании вырос за полгода до 2832 млрд.р. В июле компания разместила валютные облигации (6 выпуск на 600 млн.$) и рублевые (7 выпуск на 80 млрд.р). Вывод Хорошая альтернатива длинным ОФЗ (даже с учетом повышенного долга и убытка надежность не вызывает вопросов). Купон у данного выпуска вероятно будет снижен (с учетом изменения ключевой ставки). Аналогичные 5-ти летние выпуски 1Р05 и 1Р07 торгуются с доходностью в погашению 14,4% и 14,6% соответственно. В среднесрочной перспективе такие выпуски могут вырасти в цене. У меня уже есть 5 выпуск (портфель облигаций можно посмотреть тут), в данном размещении участия не принимаю. #облигации

⚡️ Акции, которые взлетят на десятки процентов уже скоро. Таких на мировых рынках сотни, а то и тысячи. Хотите научиться находить их самостоятельно? Тогда зарегистрируйтесь на бесплатный курс! 💵 Бесплатный курс "НАЧИНАЮЩИЙ ТРЕЙДЕР" с большим количеством практики и общением с практикующими трейдерами Бонус: готовый портфель перспективных акций, которые взлетят уже через месяц!| 👉Записаться на курс На уроках вы: ➡️Научитесь анализировать графики активов и предсказывать их движения ➡️Пообщаетесь вживую с опытным трейдером ➡️Бесплатно получите портфель из акций, на которых можно заработать уже в этом квартале ➡️Получите навыки риск-менеджмента для безрисковой торговли 📍Доступ к занятиям можно получить онлайн из любой точки мира. Кроме того, вы можете прийти в аудиторию в Москве, Нижнем Новгороде, либо в Краснодаре 🌍 Переходите по ссылке ниже для записи🔽🔽🔽 ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ -  https://goo.su/XR6kG

​ЦБ снизил ключевую ставку до 17%. Как это отразится на акциях, облигациях, вкладах, кредитах? Ключевая ставка — главный инструмент денежно-кредитной политики государства, минимальный размер процента, под который коммерческие банки могут взять деньги у Центрального Банка. Сегодня состоялось заседание совета директоров ЦБ по денежно-кредитной политике (ДКП), на котором было принято решение о снижении ключевой ставки с 18 до 17%. По информации ЦБ, в последние месяцы активизировался рост кредитования. Но высокими остаются инфляционные ожидания, которые сохраняются на повышенном уровне. Это может препятствовать устойчивому замедлению инфляции. ЦБ будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 6...7% в 2025 году, вернется к 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем. Решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от устойчивости замедления инфляции и динамики инфляционных ожиданий. Как снижение ключевой ставки отразится на различных финансовых инструментах? Вклады и накопительные счета - после решения ЦБ проценты по ним скорее всего останутся без изменений, т.к. до этого снижались несколько месяцев подряд. Сейчас средняя ставка по вкладам на полгода составляет 14,8%, на год 13,6%. Облигации - доходности по выпускам с постоянным купоном уже снизились до заседания ЦБ. Особых изменений не жду. Флоатеры тоже без изменений. Короткие флоатеры могут быть востребованы за счет высокого купона. Длинные ОФЗ отреагировали на изменение ключевой ставки небольшим снижением. Акции - чем ниже ключевая ставка, тем более привлекательными становятся рисковые активы, в то числе дивидендные акции. На выход новости о снижении ключевой ставки рынок воспринял негативно. Отчетности компаний за 1 полугодие не добавляют оптимизма. Кредиты, ипотека - процентные ставки по ним остаются высокими, в том числе ставки по ипотеке, хорошо хоть оставили семейную ипотеку. До настоящего времени ставки по кредитам и ипотеке медленно пошли вниз. В среднем российские банки могут снизить ставки по кредитам на 0,5...1%. Решение ЦБ не в рамках ожиданий (ожидалось снижение на 2%). Основной идеей кроме акций на долгосрок сейчас остаются облигации с постоянным купоном, короткие флоатеры тоже неплохой вариант. Роста в длинных ОФЗ похоже в ближайшее время ждать не стоит. Цикл снижения ключевой ставки продолжается. Базовый сценарий для ключевой ставки: к октябрю 16%, к зиме 15%. В этом году осталось 2 заседания: 24 октября и 19 декабря. #ключевая_ставка

Периодически буду делиться с вами рекомендациями интересных каналов, т.к понимаю как сложно развивать свой канал в условиях большого объёма информации. Поэтому попрошу по возможности подписываться на эти каналы, посты с хэштегом #рекомендация Хотите узнать как инвестировать небольшие суммы и какие дивидендные акции покупать? Тогда обязательно стоит подписаться на канал "Дама с портфелем". Это честный и открытый дневник начинающего инвестора Нюты Голубовой, которая создаёт пассивный доход через дивиденды. Автор открыто публикует портфель, рассказывает как улучшает свою жизнь, благоустраивает свой быт, создаёт капитал в условиях проживания в ЛНР. Делает понятные разборы компаний, выполняет инвест-челленджи и общается в чате. И все это с ноткой юмора и человеческим языком. Любопытно наблюдать за авторами, которые рассказывают о своем опыте. Да ещё когда это начало пути. Успейте подписаться пока пост в ленте: https://t.me/+1NLXtNcCFb9kODhi

​Обзор главных событий недели: ЦБ снизил ключевую ставку, акции, отчет Сбербанка, размещения облигаций, данные по инфляции и другие новости. Выпуск 37 Индекс Мосбиржи ушел в коррекцию, ЦБ снизил ключевую ставку, Сбербанк опубликовала отчет за 8 месяцев, разместились новые выпуски облигаций, вышли новые данные по инфляции: об этом и многом другом читайте в традиционном выпуске главных событий за неделю. Ключевая ставка Продолжается цикл снижения ключевой ставки: ЦБ снизил ключевую ставку с 18 до 17% годовых. Это уже третье снижение в этом году. По информации ЦБ в последние месяцы активизировался рост кредитования. Но высокими остаются инфляционные ожидания, которые сохраняются на повышенном уровне. Это может препятствовать устойчивому замедлению инфляции. Плюс еще бюджет дефицитный. Как снижение отразится на акциях, облигациях, вкладах, кредитах - подробнее написал тут. Следующее заседание состоится 24 октября. Индекс Мосбиржи, дивиденды 🔹Индекс Мосбиржи за неделю снизился с 2901 до 2839 пунктов. Ожидания рынка по поводу снижения ключевой ставки не оправдались: после решения ЦБ началась коррекция. 🔹 Осенний дивидендный календарь не пополнился на этой неделе новыми рекомендациями. Фосагро одобрил дивиденды, но меньшие по размеру: 273 р. вместо рекомендованных ранее 387 р. Ближайшие дивидендные отсечки будут у следующих компаний: Куйбышеазот, Хэдхантер, Яндекс и Фосагро. Индекс гособлигаций RGBITR и новые размещения 🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 734 до 726 пунктов. Долговой рынок явно ожидал снижения ключевой ставки более чем на 1%. Максимальная доходность длинных ОФЗ выросла с 13,8 до 14,2%, коротких - с 15,1 до 15,8%. 🔹 Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций: Балтийский лизинг П19 (17%), КАМАЗ БП16 (14,9%) и БП17 (КС+2,15%), МТС 1Р-29 (14%), ВТБ Лизинг 1Р-МБ-03 (15,5%), ГТЛК 2Р-10 (%), Норникель 1Р14 (6,4% в долларах), Новабев 3Р1 (14,5%), Кокс 1Р06 (20,5%). 🔹В сентябре ожидается сбор заявок на участие в размещении облигаций: Аэрофлот 2Б02, РУСАЛ 1Р15, Башкортостан 34016, Росагролизинг 2Р4, Органик 1Р2, Атомэнергопром08, Селектел 1Р6R, Агроэко, Патриот 1Р2, Полипласт 2Б11, Металлоинвест 2Р2, Борец капитал (2 выпуска). Обзоры на самые интересные выпуски будут. 🔹Могут быть интересны: - накопительные счета; - облигации с ежемесячным начислением купонов; - облигации с погашением от 3 лет. Инфляция За период со 2 по 8 сентября официальная недельная инфляция составила 0,1%. Дефляция в августе составила 0,40% после инфляции 0,57% в июле. За январь-август 2025 г. инфляция составила 3,94%. Годовая инфляция в августе замедлилась с 8,79 до 8,14%. Что еще? 🔹 Сбербанк в январе-августе 2025 г. увеличил чистую прибыль по РСБУ на 6,4% - до 1 трлн 119,6 млрд р. В августе чистая прибыль выросла на 3,7% - до 148,1 млрд р. Рентабельность капитала за 8 месяцев 2025 года снизилась до 22,2% с 23,6% годом ранее, в августе текущего года - до 23,0% с 26,2% в августе 2024 года. 🔹С 22 сентября торги ОФЗ на Мосбирже будут начинаться в 6:50. 🔹Золото установило очередной исторический рекорд стоимости. 🔹Китай собирается открыть внутренний рынок облигаций для энергокомпаний РФ. 🔹Минфин может дополнительно нарастить госдолг до конца года 🔹ВТБ может продать Росгосстрах Балтийскому лизингу. 🔹ОПЕК+ в октябре нарастит добычу нефти на 137 тысяч баррелей в сутки. Всем хороших выходных! #субботний_обзор

🏛 Зашли в облигации на 1 млн₽ — теперь будут делать из них ежемесячно 50.000₽ Портфель собран, цель понятна: показать, что облигации — это не скучно и не «на пенсию», а реальный способ приумножить капитал. Уже в понедельник утром покажут, какие выпуски докупить и почему именно они. Смотреть и повторять 👇 https://t.me/+l5ZcdpYFFwI4MWRi Вход пока бесплатный!

​10 вкладов с доходностью до 17,7% годовых В пятницу ЦБ снизил ключевую ставку с 18 до 17%, а это значит что банки могут снизить ставки по вкладам. По сравнению с августом все банки еще снизили процентные ставки по вкладам еще на 0,6...1%, но некоторые банки подняли ставки на год (например ДОМ РФ, Альфа) . На 3 месяца максимальная ставка 17,7%, на 6 месяцев - 15,5%, на год - 14,3%. Рассматриваю срок от 2 месяцев до 1 года. 1. ДОМ РФ вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 15,9% (на 3 месяца), 15,4% (на 6 месяцев), 13,8% (на 1 год); от 1 млн.₽ 16,1% (на 3 месяца), 15,6% (на 6 месяцев), 14% (на 1 год). 2. Сбербанк вклад "Лучший%" от 100 тыс. ₽ 15,9% (на 3 месяца), 13,5% (на 4, 5 и 6 месяцев), 12% (на 1 год). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца. 3. ВТБ ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (с надбавкой "новый вкладчик" при отсутствии у клиента в течение 180 дней или с надбавкой "новые деньги" при отсутствии у клиента в течение 90 дней действующих договоров вкладов и/или накопительных счетов) 15,5% (на 3 месяца), 14,5% (на 6 месяцев), 13,4% (на 1 год) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока. 4. МКБ вклад "Перспектива" 16,6% (на 95 дней), 15,5% (на 185 дней), 14,3% (на 370 дней). Проценты выплачиваются в конце срока при условии трат по карте от 10 тыс. в месяц. 5. Газпромбанк вклад "Новые деньги" от 15 тыс.р (при открытии онлайн) 15,5% (на 91 день), 15,4% (на 120 дней), 14,6% (на 181 день), 13,5% (на 367 дней) Выплата процентов - в конце срока. Новые деньги – это средства, превышающие совокупный остаток средств клиента на дату открытия вклада, относительно совокупного остатка за 30 дней до даты открытия вклада. 6. ТКБ вклад "Новые деньги" от 50 тыс.₽ 16,5% (на 2 месяца), 15,1% (на 6 месяцев), 13,75% (на 1 год). Проценты выплачиваются в конце срока. 7. Альфа-банк Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 16,1% (на 92 и 123 дня), 15,5% (на 184 дня), 14% (на 1 год). Проценты указаны с учётом капитализации для средств, которые не размещены на счетах последние 90 дней. 8. Банк Санкт-Петербург вклад "Выгодный старт" 17,7% на 3 месяца для новых клиентов. 9. ПСБ вклад "Сильная ставка" от 100 тыс.₽ 15% (на 91 день), 15,5% (на 181 день), 14% (на 367 дней). Проценты указаны для новых денег, выплачиваются в конце срока. 10. Т-банк вклад 15,5% (на 2 месяца), 15% (на 3 месяца); 14% (на 6 месяцев), 12,5% (на 1 год). Проценты начисляются ежемесячно. Процентные ставки указаны без учета капитализации. С суммы процентов свыше 210 тыс.₽ (если ключевую ставку на заседании 24 октября не поднимут больше 21%), полученных с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься подоходный налог. #вклады

Доллар по 100 рублей уже в этом году - реально? Пока все вокруг кричали про крах российской экономики, доллар по 200 рублей и дефицит в магазинах - один экономист давал людям объективные прогнозы и помог удвоить капитал в 2024 году. ▪️Он первым объяснял, почему дефолта в РФ не будет [3 причины].  ▪️Заранее предсказал падение российского рынка в прошлом году [точный прогноз].   ▪️Спрогнозировал колебания курса доллара и рассказал куда переложить деньги [активы с высокой прибылью]. Сейчас он подробно объясняет, что будет с рублем и недвижимостью после окончания СВО и снижения ключевой ставки. Объясняет, какие российские акции нужно срочно покупать и куда вложить деньги, чтобы заработать в 2025 году. Держите этот канал в закрепленных и читайте по 10 минут в день, если хотите всегда быть с прибылью и видеть развитие событий на 3 шага вперед. Ссылка для входа — https://t.me/+bVdDFpu4tcAyM2Fi

​Покупки акций и облигаций. Состав портфеля акций на 15 сентября. Продолжаю формировать ежемесячный денежный поток с дивидендов и купонов, покупая дивидендные акции, облигации и публикуя все сделки на канале. Предыдущие покупки Купил с 3 по 14 сентября: - 5 акций Новабев; - 30 акций Сбербанка; - 10 акций Россети Ленэнерго-ап; - 8 облигаций РусГидро 2Р1; - 11 облигаций РЖД 1Р-44R. Продал облигации АБЗ-1 2Р01 и акции Астры. Стратегия и состав активов 🔸Сейчас доля акций составляет 54%, облигаций 43,9%, золота 0,1%, фонды денежного рынка + ₽ 2% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, составляет 20,8%. 🔸Индекс Мосбиржи снова ушел в небольшую коррекцию после снижения ключевой ставки на 1%. Ожидания были в районе 2%. Геополитическая ситуация не налаживается. В общем ничего нового не произошло, кроме очередных возможных санкций в адрес российских компаний. 🔸 Ближайшие дивидендные выплаты ожидаю от Яндекса, Фосагро, Банка Санкт-Петербург, Новабев, Новатэка, Газпром нефти и Татнефти (начислят в октябре). Кроме акций продолжаю покупать облигации, т.к. дивиденды приходят не каждый месяц. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 24 августа). Покупки/продажи акций. Почему именно эти? Посмотрел отчеты за 1 полугодие Банка Санкт-Петербург, Фосагро, Яндекса, Сбербанка, Татнефти, МД Медикал групп, Транснефти и Московской биржи. После изучения отчетов покупку акций Банка Санкт-Петербург, Татнефти ставлю на паузу, а Московскую биржу буду продавать. Также у меня есть целевые доли акций, при покупке смотрю на них тоже. От целевых долей отставали акции Новабев и Газпром нефть. В итоге остановился на покупке акций Новабев, Сбербанк и Россети Ленэнерго-ап. О причинах покупки ниже. 1. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб и возможный выход этой сети на IPO. Отчет за 1 полугодие вышел неоднозначный: чистая прибыль сильно снизилась при росте выручки. Стоимость акций скорректировалась, начинаю немного усреднять. 2. Сбербанк традиционно занимает большую долю (ранее было до 20% в акционной части). При снижении ключевой ставки финансовые показатели могут улучшиться за счет увеличения кредитования, да и в целом спроса на дивидендные акции. 3. Россети Ленэнерго хорошо отчитались за 1 полугодие: выручка выросла на 14% г/г , чистая прибыль +7% г/г, чистый долг отрицательный (-8,4 млдр.р). Компания с 2023 г. каждый год увеличивает размер дивидендов, в 2026 г. их размер прогнозируется тоже выше. 4. В настоящее время есть акции компаний, которые не планирую докупать. Одной из таких компаний является Астра, акции которой продал (доля около 1%). Еще есть 7 таких компаний, постепенно их акции буду тоже продавать. 5. В настоящее время состав акционной части такой: - Сбербанк 17,8%; - Лукойл 11,9%; - Татнефть 5,8%; - Фосагро 5,5%; - Россети Ленэнерго -ап 5,4%; - МД Медикал групп 5,1%; - ИКС 5 4,9%; - Роснефть 4,7%; - Банк Санкт-Петербург 4,5%; - Яндекс 3,9%; - Новатэк 3,9%; - Россети Центр и Приволжье 3,9%; - Северсталь 3,2%; - Новабев 3%; - Газпром нефть 2,9% и другие. Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 25,3% (+0,1%), далее идут банки 22,3% (+0,6%); энергетический сектор 11,8% (+0,4%); ритейл 7,9% (+0,1%) и металлурги 5,6% (-0,1%). Покупки/продажи облигаций Продолжаю оптимизировать количество выпусков, продал флоатеры АБЗ-1 2Р01(была маленькая доля+амортизация). Купил короткие флоатеры Русгидро 2Р1 с погашением 04.11.2026 (купон ключевая ставка +2%) и выпуск РЖД 1Р-44R с погашением 10.02.2029 и доходностью 14,7%. Что дальше? Продолжаю увеличивать денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за август). В планах на вторую половину сентября покупка акций, но каких пока неясно, т.к все целевые доли набраны (кроме нефтяников, которых и так много), а также участие в новых размещениях облигаций. #сделки