Инвестиции с умом

🏛 Докупили облигации на 3.3 млн₽ - теперь будут делать из них ежемесячно 190.000₽ Портфель до НГ собран, цель ясна: доказать, что облигации - это не скучно и не «на пенсию», а реальный способ приумножить капитал, делая ХОРОШИЙ плюс с тела и купонов. Уже в понедельник покажут, какие выпуски докупить и почему именно они. Смотреть и повторять 👇 https://t.me/+BkbemgpKCII2MGU6 P.S. Подписка обязательна!

​Обзор главных событий недели: заседание ЦБ, дивидендный сезон, размещения корпоративных облигаций, паника на рынке ВДО, данные по инфляции и другие новости. Выпуск 51 Эта неделя запомнилась финальным заседанием ЦБ, боковиком индекса Мосбиржи, продолжением зимнего дивидендного сезона, активными размещениями новых выпусков облигаций. Это традиционный выпуск главных новостей за неделю, который выходит уже несколько лет, поехали! 🔧Ключевая ставка Продолжается цикл снижения ключевой ставки: ЦБ снизил ключевую ставку на финальном заседании 2025 года с 16,5 до 16% годовых. Это пятое снижение в этом году. ЦБ продолжает осторожную денежно-кредитную политику, учитывая геополитическую ситуацию, повышение НДС и и тарифов ЖКУ, инфляционные ожидания и другие факторы. Следующее заседание состоится 13 февраля. 🎰 Индекс Мосбиржи и дивиденды 🔹Индекс Мосбиржи остался почти без изменений: небольшой рост с 2739 до 2743 пунктов. В моменте индекс поднимался до отметки 2785 пунктов. Снижение ключевой ставки было воспринято негативно. 🔹Зимний дивидендный сезон продолжается: дивидендная отсечка была у 7 компаний на этой неделе, на очереди еще 14 компаний в декабре и январе. Лично меня интересуют только ИКС5, Татнефть, Роснефть и Лукойл. 📈 Индекс гособлигаций RGBITR и новые размещения 🔹Индекс гособлигаций RGBITR остался на том же уровне: 744 пунктов. Максимальная доходность длинных ОФЗ составляет 14,6%, коротких с погашением через год осталась на уровне 14%. 🔹 Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций: Башкортостан 24017 (КС+1,75%), Томская область 34076 (16%), Центр-К БО-01 (22,5%), Самарская область 34016 (15,1%), ДОМ РФ 2Р8 (КС+0,8%), Сегежа 3Р8R (24%) и Сегежа 3P9R (15% в юанях), ФПК 2Р-01 (15,4%), Алроса 2Р1 (КС+1,4%), Россети Волга 1Р1 (КС+1,5%). Участвовал в размещении Томской области. 🔹Скоро ждем следующие выпуски: АПРИ 2Р12, Пионер 2Р1 и 2Р2, Полипласт П2Б13, Атомэнергопром 10, Самолет БО-П19 и 2Р1, А101 1Р2 и 1Р3, АЗОТ 1Р1. 🔹Могут быть интересны: - накопительные счета; - вклады с доходностью до 35% годовых (новое); - фонды денежного рынка; - корпоративные облигации с рейтингом ААА; - корпоративные облигации с рейтингом АА- и выше; - корпоративные облигации с рейтингом А и А+. 🎯 Инфляция 🔹С 9 по 15 декабря официальная инфляция составила 0,05% после также 0,05% со 2 по 8 декабря. С начала месяца цены к 15 декабря выросли на 0,11%, с начала года - на 5,37%. Годовая инфляция к 15 декабря уменьшилась до 5,78% с отметки 6,12%. 🔹Инфляционные ожидания населения в декабре выросли до 13,7%. Это максимум за последние 10 месяцев. ⭐ Что еще? 🔹 Саудовская компания Midad Energy хочет купить активы ЛУКОЙЛа. 🔹 Озон банк получил брокерскую лицензию 🔹 Правительство ждет сохранения бюджетного дефицита до 2042 года. 🔹Отсрочку по акцизу на жидкую сталь для металлургов не продлили. 🔹Поставки нефти из РФ в Индию в декабре превысят 1 млн баррелей в сутки. 🔹Сбербанк снизит минимальную ставку потребительских кредитов до 19,4% годовых с 22 декабря, а также ставки по рыночным ипотечным программам: от 15,9% - на покупку первичного жилья; от 16,5% — на покупку вторичного жилья. Всем хороших выходных! #субботний_обзор

Как часто у вас возникает проблема поиска облигаций? На рынке сотни различных выпусков, но как всё сразу посмотреть? Андрей видит эту проблему и в своём канале постоянно делится подборками наиболее интересных бумаг, которые находит и сам покупает в свой портфель Вот лишь несколько из недавно опубликованных: ТОП самых интересных флоатеров на рынке: https://t.me/philippovich_bonds/1300 ТОП бумаг с фиксированным купоном: https://t.me/philippovich_bonds/1298 Также, каждый понедельник Андрей делиться картой рынка, которую собирает самостоятельно и в ней вы можете увидеть все выпуски облигаций с разбивкой по рейтингам и подробной информации по каждому из них: https://t.me/philippovich_bonds/1294 Помимо этого он не редко отвечает на вопросы подписчиков в своих постах. Так, из недавнего, Андрей расписал пост по тому как поступать с облигациями, которые сильно выросли в цене: https://t.me/philippovich_bonds/1297 В своём канале Андрей даёт максимум практической пользы инвесторам и помогает увеличивать капиталы Предлагать слепо подписываться не буду. Посмотрите его посты и сами принимайте решение: https://t.me/philippovich_bonds

​10 корпоративных облигаций с рейтингом А и А+ Сегодня состоится финальное заседание ЦБ по ключевой ставке. Последнее время наблюдается снижение недельной инфляции: две недели подряд наблюдаем 0,05%. Годовая официальная инфляция на 15 декабря замедлилась до 5,78% с 6,12%. С одной стороны данные по инфляции позитивные. Но новые данные об инфляционных ожиданиях населения показали максимум за последние 10 месяцев: население реально оценивает инфляцию в 13,7%. Судя по тому как развивается ситуация с дефицитом бюджета, повышением налогов, то ЦБ не будет сильно снижать ключевую ставку и держать высокую ключевую ставку продолжительное время. Одним из самых понятных инструментов с точки зрения ожидаемой доходности являются облигации. Средняя ставка по вкладам на 1 год составляет уже 14%, по накопительным счетам еще можно найти варианты с доходностью около 16%. Наиболее доходными являются корпоративные облигации. Ранее рассматривал: - облигации с рейтингом ААА, - облигации с рейтингом АА-. Сегодня рассмотрим облигации с рейтингом А и А+. Доходность к погашению (YTM) указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. Наличие амортизации указано в скобках рядом с названием облигации. ▪Интерлизинг 1Р11 (А) Лизинговая компания с 20-летним опытом работы. Рейтинг: ruA (эксперт РА) ISIN: RU000A10B4A4 Стоимость: 106,5% Доходность к погашению: 21% (купоны 24%) Дата погашения: 27.02.2029 ▪Селигдар 8Р Компания добывающая золото и олово. Рейтинг: ruA+ от Эксперт РА ISIN: RU000А10DTF1 Стоимость: 100% YTM: 19,5% (купоны 18%) Дата погашения: 03.06.2028 ▪Село зеленое 1Р2 Один из крупнейших агрохолдингов России Рейтинг: А (НКР) ISIN: RU000A10DQ68 Стоимость: 99,97% YTM: 18,7% (купоны 17,25%) Дата погашения: 25.11.2027 ▪ЛСР 1Р9 Строительная компания, работает с 1993 года Рейтинг: A (AКРА) ISIN: RU000A1082X0 Стоимость облигации: 98,43% YTM: 17,4% (купоны 14,75%) Дата погашения: 07.03.2027 ▪Медскан 1Р1 Сеть многопрофильных клиник, оказывающих медицинские услуги Рейтинг: ruA (эксперт РА) ISIN: RU000A10BYZ3 Стоимость: 104% YTM: 17% (купоны 18,5%) Дата погашения: 22.09.2027 ▪Абрау-Дюрсо 2Р1 Производитель игристых вин Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА) ISIN: RU000A10C6W2 Стоимость облигации: 100,57% YTM: 16% (купоны 15,5%) Дата погашения: 19.01.2027 ▪Амурская область 31002 Рейтинг: ruA (Эксперт РА) ISIN: RU000А10D4D6 Стоимость облигации: 102,7% Доходность к погашению: 15,9% (купоны 16,75%) Дата погашения: 17.10.2027 ▪Инарктика 2Р2 Производитель атлантического лосося и радужной форели Рейтинг: А+ (АКРА) ISIN: RU000A10B8R9 Стоимость облигации: 107,9% Доходность к погашению: 15,9% (купоны 19%) Дата погашения: 03.04.2028 ▪Хэндерсон 1Р1 Сеть магазинов мужской одежды Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА) ISIN: RU000A10BQC8 Стоимость облигации: 106,08% YTM: 15,8% (купоны 19,5%) Дата погашения: 24.05.2027 ▪А101 1Р01 Застройщик недвижимости в г. Москве и Московской области Рейтинг: А (от АКРА) ISIN: RU000A108KU4 Стоимость: 103,2% YTM: 15,5% (купоны 17%) Дата погашения: 16.05.2027 Высокий рейтинг не гарантирует отсутствие рисков и надежность на уровне банковского депозита, застрахованного АСВ. Сейчас у ряда компаний могут быть вопросы с погашением номинала и выплатами купонов (Монополия ушла в техдефолт, у Уральской стали погашение 25 декабря), у некоторых снижен рейтинг (М.Видео, ТГК-14). Поэтому при выборе облигаций обязательно необходимо смотреть на финансовые показатели эмитента. И диверсификация крайне необходима: желательно не более 3% на один выпуск, но если не получается то хотя бы 5%. Свой актуальный портфель облигаций выложу на следующей неделе (в ноябре был такой). #облигации

Кто успеет в течение 30 минут зайти в закрытый клуб, тот останется там навсегда🎁 ССЫЛКА для входа — https://t.me/+o2_h8Nf7gK80MWYy Только на одной сделке клуб смог заработать +23%🔥

⚡️ Как самостоятельно находить акции с потенциалом роста на десятки процентов в ближайшее время? На мировых рынках их множество, а значит и перспектив дохода! 💵 Готовы узнать как? Регистрируйтесь! На бесплатном курсе "НАЧИНАЮЩИЙ ТРЕЙДЕР" Вы получаете доступ к практическим занятиям и общению с опытными трейдерами! ДАРИМ: готовый портфель перспективных акций, которые могут вырасти уже через месяц📈 👉 Регистрация на курс На занятиях: 📌 Анализ графиков активов и прогнозирование их движения 📌 Общение с опытным трейдером вживую 📌 Портфель акций, на которых можно заработать уже в этом квартале 📌 Навыки риск-менеджмента для безопасной торговли 2 формата занятий: онлайн по всему миру🌍 и оффлайн📍 в Москве, Нижнем Новгороде или Краснодаре. Выбирайте удобный Вам! Переходите по ссылке ниже для записи👉👉👉 https://goo.su/XR6kG

​Новые облигации Самолет П19 и 2Р1 с доходностью до 25% на размещении Самолет - крупнейший застройщик России. Занимает 1 место по объему текущего строительства и по объему ввода жилья. 22 декабря "Самолет" планирует провести сбор заявок на два новых выпуска облигаций: один с постоянным купоном на 3 года, второй - дисконтный с погашением через 4 года. Посмотрим подробнее параметры новых выпусков, оценим целесообразность участия в размещении. Общие параметры для двух выпусков Рейтинг: А(RU) от АКРА Номинал: 1000 ₽ Объем: 5 млрд. ₽ Старт приема заявок: 22 декабря Дата размещения: 24 декабря Амортизация: нет Оферта: нет Выпуск: Самолет БО-П19 Номинал: 1000 ₽ Дата погашения: 24.12.2028 Периодичность выплат: ежемесячные Купонная доходность: до 22% (доходность к погашению до 24,3%) Выпуск: Самолет 2Р1 Цена облигации: 50% от номинала (500 ₽) Дата погашения: 24.12.2029 Периодичность выплат: ежеквартальные Купонная доходность: до 3,75% (что с учетом погашения номинала соответствует доходности к погашению до 25,5%) Финансовые показатели компании и ее особенности - год основания 2014; - количество сотрудников 6770 человек (1 полугодие 2025 г.), 7631 человек (в 2024 г.); - объём текущего строительства составляет 4,98 млн м² жилья (в том числе 1 млн.м² с переносом срока, данные на декабрь 2025 г). В процессе строительства находятся 62 жилых комплекса, в которых возводится 254 многоквартирных дома и 5 домов с апартаментами. Компания строит жилые дома в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Ленинградской области. Согласно отчету по МСФО за 2024 г.: - выручка 339 млрд.р (+32% г/г); - операционная прибыль 81,3 млрд.р (+14% г/г); - чистая прибыль 8,158 млрд.₽ (-69% г/г); - EBITDA 83,6 млрд.₽ (+16% г/г); - денежные средства на счетах эскроу 324,5 млрд.р (+12% г/г); - чистый долг за вычетом счетов эскроу 291,2 млрд.р (+46 % г/г); - чистый долг за вычетом счетов эскроу/EBITDA = 3,49х (в 2023 г. было 2,2х). Согласно отчету по МСФО за 1 полугодие 2025 г.: - выручка 170,97 млрд.р (+0,8% г/г); - чистая прибыль 1,8 млрд.р (-62% г/г); - EBITDA 52,1 млрд.р (+21% г/г); - чистый долг за вычетом счетов эскроу 350,9 млрд.р. Отчёты за 2024 г. и 1 полугодие слабые. Чистая прибыль упала, чистый долг растет, выросли финансовые расходы. Но несмотря на высокие ипотечные ставки компания в 1 полугодии смогла выполнить план по продажам на 96%: объем продаж первичной недвижимости составил 121 млрд р. Было продано 553,2 тыс. кв. м. Общее количество заключенных контрактов составило 15,9 тыс. Доля контрактов, заключенных с участием ипотечных средств, составила 54%. В 1 полугодии компания сократила численность персонала с 7631 до 6770, продавала земельные участки, дочерние компании. В сентябре «Самолет» продал девелоперу «Брусника» часть жилого комплекса «Рублевские кварталы» в д. Лайково под Одинцово. В настоящее время в обращении находятся 12 выпусков облигаций. В октябре были размещены выпуски облигаций: - Р21, у которого есть возможность обмена облигаций; - Р20 с купоном 21,25% и погашением в сентябре 2026 г. (текущая YTM 22,2%). Выводы У компании слабые финансовые показатели, чистая прибыль снижается кратно, растет чистый долг и процентные расходы. Ситуация не изменится в лучшую сторону пока будут высокие ставки по ипотеке. В настоящее время с низкими ставками действует только семейная ипотека для семей с детьми до 6 лет (одна ипотека в жизни), ИТ-ипотека и дальневосточная (неактуальна для региона где стоит Самолет). У Самолета есть варианты с покупкой под ставку 3,5% в первый год с первоначальным взносом от 30,1%, но далее ставка будет двузначной. С точки зрения апсайда после размещения могут быть интересны оба новых выпуска. Но брать с целью держать до погашения - высокий риск. У меня есть выпуски Самолета Р13 и Р14, в одном из новых размещений есть желание поучаствовать, но сначала нужно дождаться решения ЦБ о ключевой ставке (уже в эту пятницу). #облигации

Представляю вашему вниманию ТОП каналов, в которых очень много пользы по инвестициям и финансам. 🔸 ИнвестократЪ — топовый канал для начинающих и опытных инвесторов без воды. Стратегия автора дивидендами приносит 100 тыс. руб. в месяц. Его инвестиционные идеи в акциях, облигациях, недвижимости ежедневно публикуются на канале. А в закрепе вас уже ждет подборка ТОП-5 дивидендных историй на 2026 год. 🔸 🤗 dividends, yeah! – покупки российских акций каждую неделю несмотря ни на что. Идет в светлое будущее с дивидендами. Не забывает разбавлять портфель облигациями и золотом. 🔸 🔥Инвестиции со С.Станишевским – трейдер и инвестор с более чем 15 летним опытом и аттестатом цб, бесплатно делится эксклюзивными инвест.идеями и ведет публичный онлайн портфель более 7 лет (среднегодовая доходность 30 %) 📈 Подписывайтесь: https://t.me/trader_nt 🔸 БАНКОМАТ — канал с системной аналитикой рынка: торговые идеи по российским акциям с точками входа, стопами и целями, технический и фундаментальный анализ, результаты сделок и недельные обзоры — с графиками и аргументами. 🔸 Водку пью, акции покупаю, инвестора из тебя сделаю. Спасибо потом Рубиндею скажешь. Подписаться: https://t.me/rubinday50 🔸 А если вы не хотите гадать, то «Инвестируй или проиграешь» — это ваш пропуск в мир реальных сделок и доходность 20-30% годовых. Подписывайтесь и смотрите, как личный портфель автора с 15-летним опытом превращает анализ в прибыль! Всем больших портфелей 📈

​11 российских компаний с наибольшим индексом стабильности дивидендов DSI Индекс DSI (Dividend Stability Index) - коэффициент, который показывает насколько компания стабильно выплачивает дивиденды и увеличивает их размер год от года. Индекс придумала УК Доход. При расчете индекса DSI используются данные о выплаченных дивидендах в предыдущие завершенные 7 лет. Индекс не учитывает риски будущего изменения размеров дивидендов. Индекс принимает значения от 0 до 1, где 1 означает что дивиденды стабильно выплачиваются 7 лет подряд , при этом увеличивается их размер. Если DSI >0,6 это означает, что дивиденды выплачивались последние 6 из 7 лет, при этом размер дивидендов не уменьшается. Сейчас дивидендные выплаты значительно ниже процентных ставок по вкладам и доходности облигаций, но их ценность не в этом, а в том что стоимость акций со временем вырастет и на вложенную сумму можно будет получить бОльшую дивидендную выплату. Рассмотрим компании с максимальным индексом DSI, а также когда могут быть ближайшие дивиденды и размер предыдущих выплат. 1. Лукойл DSI: 1 Стоимость акции: 5732 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: 397 ₽ (6,9%; январь 2026 г.) Предыдущая выплата: 514 ₽ (8,2%; июнь 2025 г.) 2. Интер РАО DSI: 0,96 Стоимость акции: 3,311 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: июнь 2026 г. Предыдущая выплата: 0,35375652 ₽ (10%; июнь 2025 г.) 3. Таттелеком DSI: 0,96 Стоимость акции: 0,611 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: май 2026 г. Предыдущая выплата: 0,03775 ₽ (5,2%; май 2025 г.) 4. Сургутнефтегаз-ао DSI: 0,89 Стоимость акции: 23,015 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: июль 2026 г. Предыдущая выплата: 0,9 ₽ (4%; июль 2025 г.) 5. Транснефть-ап DSI: 0,79 Стоимость акции: 1354,8 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: июль 2026 г. Предыдущая выплата: 198,25 ₽ (14%; июль 2025 г.) 6. Красноярскэнергосбыт (ао и ап) DSI: 0,79 Стоимость акции: 21,92 ₽ (ао) и 22,52 ₽ (ап) Ближайшие дивидендные выплаты: июнь 2026 г. Предыдущая выплата: 2,2546 ₽ (10,9%%; июнь 25) 7. Банк Санкт-Петербург DSI: 0,79 Стоимость акции: 304,07 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: май 2026 г. Предыдущая выплата: 16,61 ₽ (5%; октябрь 2025 г.) 8. Роснефть DSI: 0,79 Стоимость акции: 413,2 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: январь 2026 г. Предыдущая выплата: 14,68 ₽ (3,4%; июль 25) 9. Инарктика DSI: 0,79 Стоимость акции: 506,7 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: октябрь 2026 г. (под вопросом) Предыдущая выплата: 10 ₽ (1,7%; июль 2025 г.) 10. Новатэк DSI: 0,75 Стоимость акции: 1228,2 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: апрель 2026 г. Предыдущая выплата: 35,5 ₽ (3,2%; октябрь 2025 г.) 11. Фосагро DSI: 0,75 Стоимость акции: 6460 ₽ Ближайшие дивидендные выплаты: июнь 2026 г. Предыдущая выплата: 273 ₽ (4,2%; октябрь 2025 г.) Стабильность не означает большой размер дивидендов: многие компании из топ-11 платят стабильно, но мало (например Сургутнефтегаз-ао). Не попали в топ-11 следующие компании: МТС (0,71), Ростелеком (0,71), Новабев (0,64), Татнефть (0,57), Россети Ленэнерго-ап (0,57), Сбербанк (0,54), Газпром нефть (0,5). Кстати, у Фосагро сейчас дивидендная пауза на сокращение долга. Необходимо помнить, что дивиденды не гарантированы, их величина может быть изменена по разным причинам или выплата отменена. Из топ-11 держу акции Лукойла, Транснефти, Банка Санкт-Петербург, Роснефть, Новатэк и Фосагро. #акции

🆒 Долгосрок - сказка для наивных 🆒 Среднесрок - казино 🏛 Облигации - скучно, да ещё и дефолты 🆒 Трейдинг/интрадей - быстрый слив депозита Пётр Гулин - автор арбитражной стратегии на Мосбирже 🏛 - Без рисков обвала рынка.  - Без трейдинга и просадок.  - Без стресса и нервотрёпки.  Почему это стратегия, о которой мечтают все, но не знает никто?  Большинство инвесторов ищут сложные инструменты: акции, облигации, крипту, опционы. Но в этих инструментах кроется огромный риск потерять капитал. Люди гонятся за большими доходами, но в итоге годами сидят в убытках, ждут роста рынка и теряют деньги. Зачем сидеть и надеется на чудо, что вот сегодня рынок начнёт расти и портфель засияет зелёными красками, когда можно уже сегодня опробовать стратегию и начать зарабатывать Присоединитесь - https://t.me/+c11yM1iKCasxN2Ri Возьмите судьбу в свои руки - уже сейчас!