Инвестиции с умом

В связи со снижением ставки до 16,5% и такой жесткой просадкой на рынке, выложили на втором канале список акций, которые надо будет купить и продать в понедельник на открытии! Примерный потенциал роста более 20% буквально за 2 недели))) Ссылка на их второй канал: https://t.me/+rBSwLo0nuyxiMjdi Вступайте, для вас это абсолютно бесплатно!

​Итоги инвестирования за октябрь 2025: покупки, состав активов, дальнейшие планы Закончился еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 10 месяцев с начала эксперимента. Покупки/продажи акций и облигаций 🔸 В октябре покупал акции Сбербанка, ИКС5, Фосагро, Новабев, Россети ЦП, Газпром нефти, Транснефти, Новатэка, Роснефти, МД Медикал групп, а также облигации Амурской области 31002, ИЭК Холдинг 1Р3 и фонд на золото GOLD. Продал облигации Уральской стали 1Р5 и акции ММК. На сколько изменились индексы и активы? 🔸Индекс Мосбиржи в октябре снизился с 2684 до 2525 пунктов (-5,9%). ЦБ снизил ключевую ставку до 16,5%, повысив прогнозные значения ставки на 2026 год, Лукойл и Роснефть попали под санкции, компании не радуют финансовыми показателями (но не все). Пока много факторов против роста рынка акций, но так будет не всегда. 🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 701 до 714 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 15,1%; короткие с погашением через год 13,3%. 🔸Без учета пополнения в октябре портфель снизился на 2,1%. Второй подряд убыточный месяц, но это только промежуточные результаты. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 16% (дивиденды Фосагро, Газпром нефти, Татнефти, Новатэка, Новабев, МД Медикал групп, а также купоны). 🔸В октябре стоимость почти всех акций в портфеле снизилась: Россети Центр (-16,4%), Россети ЦП (-12%), Лукойл (-10,2%), Татнефть (-13,5%), Новатэк (-6,6%), Роснефть (-6,6%), Северсталь (-7,7%), Россети Ленэнерго-ап (-6,1%), Фосагро (-2,4%), Транснефть (-1,8%), МД Медикал групп (-1%), за исключением Яндекса (+3,2%), Сбербанка (+1,6%), Банк Санкт-Петербург (+1,2%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной: стоимость чистых активов значительно выше вложений (см. график внизу поста). 🔸Доля акций снизилась с 53,7 до 53,1%, облигаций выросла с 44,4 до 44,9%. Доля фонда денежного рынка+₽ осталась на уровне 1,7%, доля золота 0,2%. Целевые доли активов на 2025 год следующие: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть здесь, а облигаций здесь. 🔸Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по настоящее время, снизилась с 18,3 до 15,8%. Доходность учитывает налоговый вычет на пополнение ИИС. Теперь еще есть ИИС-3, налогов с купонов не будет. Публикации на канале  🔸 Обзоры облигаций на размещениях Уральская сталь 1Р6 и 1Р7, Селигдар 1Р6, Русгидро 2Р08 и 2Р09, Амурская область 31002, Авто финанс банк 1Р16 и 1Р17, Новотранс 2P1 и 2Р2. 🔸 Новые подборки: - накопительные счета; - вклады; - лучшие муниципальные облигации; - облигации с погашением от 2 до 4 лет; - облигации с доходностью до 24% годовых с погашением до 2 лет. 🔸Отчеты за 1 полугодие: - Позитив; - НЛМК. 🔸Отчеты за 9 месяцев: - Северсталь; - Сбербанк. 🔸 Как избежать сильной просадки портфеля на коррекции? 🔸10 акций с низким бета-коэффициентом для снижения волатильности портфеля 🔸 Лукойл и Роснефть под санкциями. Стоит ли покупать их акции? Дальнейшие планы 🔸 Сложный процент медленно, но верно начинает работать. В ноябре не ожидается выплат дивидендов, только купоны. 🔸План на ноябрь: покупка акций, которые отстают от целевых долей, участие в размещениях облигаций (Томск 34075 и возможно Инарктика 2Р4), увеличение доли облигаций с погашением от 2 лет. Главное: регулярные пополнения и следование своей стратегии. 🔸Канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед! #итоги_месяца

Кто успеет в течение 30 минут зайти в приватный клуб, тот останется там навсегда🎁 ССЫЛКА для входа — https://t.me/+RGd132bU1hY1ODky Только на одной сделке клуб смог заработать +226%🔥 #промо

​12 облигаций с высоким рейтингом и ежемесячным начислением купонов Пока на рынке акций продолжаются качели, долговой рынок не испытывает такой сильной волатильности. Доходности облигаций стабилизировались после заседания ЦБ, на котором снизили ключевую ставку до 16,5%. Скорее всего далее ЦБ на ближайшем заседании в декабре либо сохранит ключевую ставку на прежнем уровне либо снизит на 0,5%. Облигации с ежемесячным начислением купонов - самая интересная идея на долговом рынке, но необходимо смотреть на рейтинг, отчетность компаний и не забывать про диверсификацию. Выбрал самые интересные варианты с постоянным купоном, рейтингом А- и выше без оферт. 1. Самолет Р20 Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A10CZA1 Стоимость облигации: 100,39% Доходность к погашению: 22,8% (купоны 21,25%) Амортизация: нет Дата погашения: 28.09.2026 2. Балтийский лизинг БП19 Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника. Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) ISIN: RU000A10CC32 Стоимость облигации: 95,65% Доходность к погашению: 21,8% (купоны 17%) Амортизация: да Дата погашения: 27.08.2028 3. Интерлизинг 1Р11 Лизинговая компания с 20-летним опытом работы. Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A10B4A4 Стоимость облигации: 107,71% Доходность к погашению: 20,59% (купоны 24%) Амортизация: да Дата погашения: 27.02.2029 4. Селигдар 6Р Компания, добывающая золото и олово. Рейтинг: ruA+ от Эксперт РА ISIN: RU000А10D3S6 Стоимость: 101,88% Доходность к погашению: 19% (купоны 18,5%) Амортизация: нет Дата погашения: 02.04.2028 5. ГТЛК 2Р-07 Государственная транспортная лизинговая компания - крупнейшая лизинговая компания России Рейтинг: АА- (АКРА) ISIN: RU000A10AU73 Стоимость облигации: 105,57% Доходность к погашению: 17,4% (купоны 24%) Амортизация: нет Дата погашения: 04.08.2026 6. ИЭК Холдинг 1Р3 Производитель электротехнического оборудования Рейтинг: ruA- (эксперт PA) ISIN: RU000A10B3T6 Стоимость облигации: 105,5% Доходность к погашению: 18,1% (купоны 23,75%) Амортизация: нет Дата погашения: 08.09.2026 7. Селектел 1Р4R IT-компания, которая специализируется на предоставлении услуг дата-центров и облачных технологий. Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА) ISIN: RU000A1089J4 Стоимость облигации: 99,54% Доходность к погашению: 17% (купоны 15%) Амортизация: нет Дата погашения: 02.04.2026 8. Авто финанс банк 1Р16 Банк, специализирующийся на автокредитовании Рейтинг: АА от АКРА ISIN: RU000А10D9K0 Стоимость облигации: 100,28% Доходность к погашению: 17,8% (купоны 16,65%) Амортизация: нет Дата погашения: 14.02.2028 9. Европлан 1Р9 Одна из крупнейших лизинговых компаний РФ Рейтинг: AА (RU) от Эксперт РА ISIN: RU000A10ASC6 Стоимость облигации: 110,8% Доходность к погашению: 17% (купоны 24%) Амортизация: нет Дата погашения: 14.07.2028 10. Позитив 1Р3 Компания, разрабатывающая ПО в сфере кибербезопасности. Рейтинг: А+(RU) от АКРА ISIN: RU000A10BWC6 Стоимость облигации: 104,42% Доходность к погашению: 17% (купоны 18%) Дата погашения: 12.04.2028 11. Новотранс 1Р6 Один из крупнейших операторов железнодорожного подвижного состава России и СНГ. Рейтинг: ruAА- (эксперт РА) ISIN: RU000А10BBE6 Стоимость облигации: 106,87% Доходность к погашению: 16,64% (купоны 18,75%) Амортизация: да Дата погашения: 22.09.2028 12. Абрау-Дюрсо 2Р-01 Производитель игристых вин Рейтинг: А+(RU) от АКРА ISIN: RU000A10С6W2 Стоимость облигации: 100,54% Доходность к погашению: 16% (купоны 15,5%) Дата погашения: 19.01.2027 Не инвестиционная рекомендация. Необходимо учитывать риски облигаций, выделяя не более 3% на выпуск одного эмитента. #облигации

1️⃣2️⃣3️⃣4️⃣5️⃣6️⃣7️⃣8️⃣ Пока индекс Мосбиржи обновляет минимумы года, доходности по облигациям и вкладам продолжают снижаться, то стоит рассмотреть понятные защитные активы. В нашей стране одним из самых лучших защитных активов является недвижимость, цены на которую растут в любой непонятной ситуации. ЦБ планирует продолжать снижать ключевую ставку (сейчас 16,5%), а это означает что стоимость жилья будет только расти. Доходные апартаменты — это хороший способ сохранить капитал от инфляции и при этом получать пассивный доход без ежедневной рутины. Апартаменты Vertical Московская: — гарантированная доходность — до 3,2 млн ₽ за 2 года; — апартаменты с ремонтом и мебелью; — профессиональная управляющая компания берёт на себя заселение, рекламу и обслуживание; — Стоимость от 4,98 млн р.; — Рассрочка без процентов на 36 месяцев; — Первоначальный взнос всего 500 тыс. р. Для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость осознанно эксперты подготовили PDF-гайды: 🔸«Как оценить объект недвижимости для инвестиций» 🔸«7 ошибок, которые совершают инвесторы» 👉 Получите бесплатно оба гайда прямо в Telegram по ссылке: @Vertical_Moscowskaya_bot

​Портфель акций на 30 октября. Покупки акций, облигаций и дальнейшие планы Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов в течение 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале (отчет за сентябрь). 📌 Предыдущие покупки Купил с 20 по 29 октября: - 3 акции Новатэк; - 3 акции Роснефти; - 4 акции Транснефти; - 4 акции Новабев; - 2 акции МД Медикал групп. Продал акции ММК. Стратегия и состав активов 🔸Сейчас доля акций составляет 53,4%, облигаций 44,9%, золота 0,2%, ₽ 1,5% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась до 15,5%. 🔸Индекс Мосбиржи находится около отметки 2500 пунктов. Произошло небольшое восстановление после просадки. Компании начали публиковать отчеты за 9 месяцев: успел посмотреть Северсталь и Сбербанк. Из хороших новостей: начислены дивиденды Новатэк, Газпром нефть и Татнефть. 🔸 В этот раз облигации не покупал, т.к. их доля увеличилась за счет снижения стоимости акций. Состав всех облигаций можно посмотреть здесь (актуально на 23 октября). 📈Почему выбрал именно эти акции для покупки? От целевых долей отставали МД Медикал групп, Северсталь, Новатэк и Яндекс. Металлурги пока на паузе. Купил следующие акции: Новатэк, Роснефть, Транснефть, Новабев, МД Медикал групп. О причинах покупки ниже. 1. У Новатэка санкции и как следствие отсутствие драйверов роста. Но так будет не всегда, небольшую долю держу на случай изменения ситуации и запуска проекта Арктик СПГ-2. 2. Покупка Роснефти под идею запуска проекта "Восток Ойл", периметр которого расширился с 52 до 60 лицензионных участков, а запасы увеличились до 7 млрд т нефтепродукта. Но сейчас после введенных санкций неясно сможет ли компания найти обходные пути для продажи своей продукции. Очевидно что краткосрочно это отрицательно скажется на показателях. 3. У Транснефти роста здесь нет, но это защитный актив с неплохой отчетностью (даже с учетом повышенных налогов) для дивидендной стратегии. Прогнозные дивиденды за 2025 г. могут составить 160 р. (но здесь риск уменьшения объемов транспортировки нефти). 4. У Новабев основная идея - развитие сети магазинов Винлаб и выход этой сети на IPO. Отчет за 1 полугодие вышел неоднозначный: чистая прибыль сильно снизилась при росте выручки. В июле компания подверглась хакерской атаке, как это скажется на показателях узнаем из отчета за 9 месяцев. Стоимость акций скорректировалась, продолжаю усреднять. 5. МД Медикал групп показывает хорошие показатели, отсутствуют заемные средства, расширяется сеть клиник. Компания приобрела сеть клиник "Эксперт". Акции имеют низкий бета-коэффициент. 6. Продал акции ММК. Показатели в 3 квартале стали еще хуже. Особо нет смысла держать маленькую долю. Осталось 6 компаний, акции которых буду при случае продавать (заодно в некоторых случаях снизить налоговую базу). 7. В настоящее время состав акционной части такой: - Сбербанк 18,5%; - Лукойл 11,1%; - Фосагро 6,4%; - Россети Ленэнерго-ап 5,8%; - МД Медикал групп 5,3%; - ИКС 5 5,2%; - Татнефть 4,8%; - Роснефть 4,2%; - Россети Центр и Приволжье 4,2%; - Банк Санкт-Петербург 4,2%; - Новатэк 4%; - Яндекс 3,9%; - Транснефть 3,8%; - Новабев 3%; - Северсталь 2,7%; - Газпром нефть 2,8%. - Россети Центр 2,5%. 💼 По секторам распределение следующее: - нефть 22,9% (-1,8%), - банки 22,7% (+0,2%); - энергетики 12,5% (+0,2%); - ритейл 8,2% (+0,2%); - химия 6,4% (+0,2%); - здравохранение 5,3% (+0,4%) - металлурги 4,3% (-0,6%). 📊Дальнейшие планы На счета в начале ноября должны поступить дивиденды от Новабев и МД Медикал групп. В планах их реинвестирование, покупка акций (отстают от целевых долей Россети Ленэнерго и Яндекс если не рассматривать нефтяников) и участие в новых размещениях облигаций (вероятно это будет Томск 34075). Стоимость акций может быть ниже, но так будет невсегда. Дисциплина, регулярность пополнений и терпение сделают свое дело. #сделки

Лучший ученик А.М. Герчика делится опытом, как стабильно зарабатывать на трейдинге от 1.000.000 рублей Доступ открыт на 30 минут

Оплачен доступ в VIP-канал Перейдя сейчас - доступ навсегда бесплатный! Доходность с августа по сентябрь: • 4% - 6% в день • 12% - 17% в неделю! • 25% - 50% в месяц! Убедитесь сами — заходите. 👉 https://t.me/VIP Для первых 20 человек бесплатно.

​Стоит ли покупать акции Сбербанка? Отчет за 9 месяцев, дивиденды и перспективы Сбербанк вчера представил отчет по МСФО за 9 месяцев 2025 года. Компания занимает у меня 1 место по объему акций, посмотрим данный отчет, а также результаты 3 квартала и оценим целесообразность покупки акций по текущим ценам. Ранее рассматривал отчет за 9 месяцев Северстали. Финансовые показатели Сбербанка в 3 квартале: - чистая прибыль 448,3 млрд р (+9% г/г). - чистые процентные доходы 893,6 млрд р. (+17,3% г/г); - чистые комиссионные доходы 216,5 млрд р. (-0,8% г/г); - операционные расходы 308,6 млрд р. (+12,5% г/г) - рентабельность капитала (ROE) 23,7% (25,4% годом ранее). Показатели за 9 месяцев 2025 г.: - чистые процентные доходы 2567,8 млрд р. (+18 г/г) - чистые комиссионные доходы 614,7 млрд р. (+0,5% г/г); - чистая прибыль 448,3 млрд р (+9% г/г); - операционные расходы 863,6 млрд р. (+14,4% г/г); - рентабельность капитала 23,7% (25,4% годом ранее); - достаточность капитала (Н20.0) 13,4%. Количество розничных клиентов выросло на 0,6 млн с начала года и составило 110,5 млн человек. В 3 квартале рост спроса на кредитные продукты со стороны корпоративных и розничных клиентов позволил нарастить совокупный кредитный портфель Сбера на 4,7% за 3 квартал и на 6,9% с начала года до 48,4 трлн р. Корпоративный кредитный портфель в 3 квартале вырос на 7,9% с начала года и достиг 29,9 трлн.р. В 3 квартале банк выдал 6,6 трлн.р. Розничный кредитный портфель вырос в 3 квартале на 2,1% составив 18,5 трлн.р. Средства физических лиц превысили 30,3 трлн р., показав рост на 2% за квартал. Расходы растут быстрее прибыли и пока на фоне высоких ставок по кредитам чистая прибыль уже 3 квартал подряд растет медленнее расходов. Дивиденды Согласно дивидендной политике Сбербанк выплачивает 50% чистой прибыли по МСФО. Такие дивиденды будут поддерживаться при уровне достаточности капитала в 13,3%. Выплачивают равные дивиденды по обыкновенным и привилегированным акциям один раз в год. За 2024 год Сбербанк выплатил дивиденды в размере 34,84 р. на акцию. За 9 месяцев накоплено 30,28 р. на акцию. Достаточность капитала по результатам года прогнозируется выше 13,3%. При выплате 50% от чистой прибыли по результатам 2025 года дивиденды при оптимистичном сценарии могут составить 37,3...39,7 р. (доходность 12,8...13,6% по текущим ценам). На показатели Сбербанка оказывает влияние высокая ключевая ставка (снижение до 16,5% на финансовых показателях отразится с задержкой), прибыль растет медленнее операционных расходов. Данные факты учтены в котировках акций: за год стоимость акций практически не изменилась. А далее все будет зависеть от динамики ключевой ставки. Перед дивидендным гэпом в июле 25 г. стоимость акций Сбербанка достигала 327 р. (для ао) и 324 р. (для ап). Полноценного падения стоимости акций на величину дивиденда 34,84 р. после дивидендной отсечки не случилось. Сейчас стоимость акций вместе с рынком снизилась относительно лета: 290,3 р. (для ао) и 287,5 р. (для ап). У меня Сбер занимает 1 место в акционном портфеле с долей 18,4% со средней ценой покупки 264 р. Если бы не такая большая доля, то на долгосрок (от 5 лет) можно было бы покупать больше акций Сбербанка по текущим ценам. А вот на короткий срок не видно драйверов для роста впрочем как и в других отраслях. #акции

С таким рынком и политическим фоном страшно оставлять позиции на выходные. Что уж говорить о покупке акций на долгосрок. Опасно. Поэтому лучше торговать исключительно внутри дня, благо опыт позволяет. Это менее рискованно и более раскованно. Если вам интересна такая торговля - очень рады подписке на канал. Очень сильно важно ваше время, поэтому кроме сигналов не будет ничего лишнего! 🎈ИНТРАДЕЙ | DAY TRADING Кстати! Будут сигналы, которые потенциально должны дать от 5-10% за сутки. Поэтому сигналов очень мало, но зато качественные. 😉 Хотите ИНТРАДЕЙ? Тогда подпишитесь! https://t.me/intraday_trading 👈