Настоящий инвестор

Я не умею предсказывать будущее. Но у нас есть ориентир — статистика за прошлые десятилетия.

Начнём с золота. Исторически оно давало в районе 15–17% годовых (среднегодовая) в рублях на дистанции 20+ лет. Важно понимать, что значительная часть этой доходности — это не только рост самого золота, но и ослабление рубля.
https://alfabank.ru/alfa-investor/t/zoloto-ili-aktsii-chto-vygodnee-dlya-investora/

Теперь акции и облигации. Есть таблица УК «ДОХОДЪ». Они взяли данные за 23 года и провели моделирование портфелей с ежегодной ребалансировкой. Речь идёт о комбинациях акций (индекс полной доходности Мосбиржи) и корпоративных облигаций (IFX-Cbonds и Cbonds CBI RU).

Результаты. Если держать портфель только в облигациях, доходность была бы около 10,5% годовых. Если полностью в акциях — примерно 14,4%. Лучший результат дали не крайние варианты, а смешанные портфели, при доле акций 80–90% доходность достигала примерно 14,7% в год.

Тут важный момент. Если вы не будете следовать за индексом, а начнете выбирать отдельные бумаги самостоятельно, ваш результат может оказаться как сильно лучше, так и намного хуже этой статистики.

В итоге облигации уступают. Акции выглядят интереснее, но максимальные результаты дают смешанные портфели с долей акций 80–90% и остальным в облигациях.

Золото при этом было сопоставимо по доходности с такими смешанными портфелями и на отдельных отрезках даже опережало их. Но многое зависит от выбранного периода.

Подробную таблицу публиковал здесь: https://max.ru/ru_fair_value/AZ11OZlEVGI

Понятно, что прошлые результаты не гарантируют будущих. Но это хоть какая-то опора. Пользоваться ей или нет — каждый решает сам.

@investor_true и в max

Итак

В честь дня рождения канала открываю доступ к приватному клубу, но это в первый и последний раз.

Огромное количество информации приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели.

Ссылка для входа — https://t.me/+jJRrYHYX6Po0OTU6

#promo

Короткие ОФЗ почти всегда стоят около номинала. Так как их дата погашения близко, они почти не реагируют на изменения ставки ЦБ, их цена стабильна.

Это позволяет вам зафиксировать текущую доходность. В любой момент вы можете продать облигацию примерно по той стоимости, по которой вы её покупали. Могут быть, конечно, колебания, но они незначительны. То есть заработаете вы тут только на купонах.

А вот длинные ОФЗ зависят от ставки Центробанка и могут торговаться как выше, так и ниже номинала.

Грубо говоря, вы покупаете облигацию с номиналом в 1 000 условно за 700 рублей. Если ключевая ставка падает, то тело такой облигации растёт. А если ставка падает резко, то и тело растёт сильнее. И вот в такой момент, возможно, её выгоднее будет продать, чем дожидаться погашения и получать купоны. Среднегодовая доходность получится выше.

Но есть риск, что всё пойдет не по плану. Например, вы рассчитывали спекульнуть на снижении, а ставку начали не опускать, а поднимать. Тогда тело облигации упадет еще ниже, и если придется продавать — вы потеряете деньги.

Поэтому длинные облигации могут быть как спекулятивным инструментом, если вы их покупаете в надежде перепродать, так и консервативным, если ваша стратегия — получать купоны и дождаться погашения.

@investor_true и в max

🩷❤🧡💛 Как выйти на пассивный доход 100 000+ ₽ в месяц и сформировать капитал 1-3-10+ млн ₽

У Юры крутая стратегия, основанная на сочетании спекуляций и инвестиций на нашем рынке с 2022 года 🇷🇺

Вчера у него на канале вышел разбор, который нельзя пропустить:

— Как выйти из минуса и заработать на рынке в 2026 году
— Алгоритм определения точек входа/выхода
— Как выбирать акции. Дивидендные и акции роста 30-50-100%

Крайне полезное видео, рекомендую. Доступ бесплатный 👇

https://t.me/+jTC0-ClrORg1Y2My

#promo

ЕвроТранс +30% за два дня. Инфляция 0,01%. Сбер и ВТБ дивиденды. Банки и нефтянка — Максим Орловский

Инфляция в РФ замерла. За неделю рост цен составил всего 0,01%. Это даёт рынку надежду на смягчение риторики ЦБ.

В котировки ОФЗ уже заложено снижение ставки на 50 б.п., хотя Максим Орловский призывает к осторожности из-за геополитики. Напряжённость на Ближнем Востоке может разогнать цены на нефть и удобрения.

ЕвроТранс
Бумаги компании устроили настоящие «русские горки», взлетев на 30% после обвала. Поводом стали новости о начале выплат по «народным» облигациям. Однако эксперты предупреждают — это похоже на игру в «горячую картошку». Без кредитного рейтинга компании будет крайне сложно рефинансировать долги, а внутренние ресурсы для дивидендов ограничены. Лучше держаться подальше.

Банки — Сбер, ВТБ и Дом.РФ
ВТБ. Андрей Костин подтвердил цель по прибыли в 600 млрд руб. на 2026 год, но рынок расстроили новости о необходимости докапитализации на 700 млрд к 2027–2028 гг. Интрига по дивидендам сохраняется до мая.

Сбер. Закрыл дивидендный гэп.

Дом.РФ. Интересная альтернатива лидерам сектора — нет «навеса» акций от нерезидентов, возможно это создаёт премию к цене.

Металлурги и нефть
Северсталь. Спрос на сталь падает третий год подряд. Отказ от дивидендов был ожидаем. Возможно снижение котировок. Помочь может ослабление рубля.

Нефть. Несмотря на котировки выше 100 долларов, российский нефтегаз не спешит расти. Инвесторы опасаются, что высокие цены на сырьё — временное явление. Если ситуация поменяется, мнение Орловского может быстро поменяться.

Смотреть: https://www.youtube.com/watch?v=OmWAtsRAmAI

Опытные предприниматели знают, что номер для бизнеса может работать дополнительным маркетинговым активом, который станет источником лидов 💸

Красивый мобильный номер увеличит эффективность вашей рекламной кампании, повысит имидж и выделит среди конкурентов. А с умной переадресацией по вашему сценарию вы не потеряете ни один входящий звонок.

Готовы увеличить приток клиентов без дополнительных рекламных бюджетов?

👉 Подключить красивый мобильный номер от Плюсофон

erid: 2W5zFGgNWkR

Переживать просадки мне помогает уверенность в том, что я всё делаю правильно.

То есть на глобальном уровне я понимаю, зачем я вообще инвестирую, понимаю, что выбрал в целом адекватную стратегию и могу себе объяснить почему.

А на уровне конкретных инвест-идей, чтобы чувствовать себя комфортно, я придерживаюсь одного простого правила, я не лезу в те истории, которые мне непонятны.

Грубо говоря, лучше инвестировать в условный Сбер, просто на бытовом уровне понимая, что это за банк. Банально потому, что вы клиент Сбера и он вам нравится (не является инвестиционной рекомендацией.)

Чем влетать в бумаги, о которых вы вообще ничего не знаете, только потому, что их посоветовал купить какой-то аналитик.

Ну а кроме этого, я прекрасно осознаю, что на фондовом рынке нет никаких гарантий.

Я в своей голове прокрутил возможные варианты — например, что я буду делать, если всё обнулится. Ответ простой, вернусь на работу. Неприятно, но ничего смертельного тут нет.

В этом есть элемент стоического подхода — заранее представить худший сценарий и принять его. Когда ты прогоняешь такие варианты в голове, они перестают казаться чем-то катастрофическим. Это просто один из исходов, с которым можно справиться.

@investor_true и в max

Забудьте про акции 🏦Сбера или ⛽️Лукойла, когда вы можете:

🏛 Купить сейчас Топ-8 облигаций, которые взлетят до начала Лета и не морочить себе голову.

Согласитесь, купить 8 облигаций, которые меньше чем за 1.5 месяца могут принести 15-25%, выглядит намного перспективней, чем пытаться поймать жалкие 0.5-2% интрадей или же наоборот сидеть в долгосроке и копить минуса.

Подготовил для вас полный список облигаций здесь:
👉 https://t.me/+_B4LRknjwys1ZWZi

Вход до завтра абсолютно бесплатный!

#promo

Я абсолютно ничего не имею против того, чтобы начинать инвестировать с малых сумм.

Дело вообще не в размере капитала. Проблема кроется в количестве лишних телодвижений.

Недавно в чатике развернулась дискуссия. Мне периодически присылают на разбор портфели, в которых набрано огромное количество разных акций и облигаций. А общий размер портфеля там не дотягивает и до сотни тысяч рублей. Я смотрю на это и думаю — зачем так усложнять?

На этом этапе нужно просто системно откладывать деньги. Пощупать рынок своими руками, конечно, стоит. Но выберите себе от одной-двух (если фонды) до пяти-семи идей (если сами выбираете бумаги) — этого более чем достаточно.

Взяли топовые акции, фонд ликвидности, какие-то понятные облигации — окей. Только не надо покупать их десятками. Грубо говоря, если вы на свои пять тысяч купите только Сбер, это не сильно опаснее, чем если вы на ту же сумму наберете Сбер, ВТБ, Тинек и Совок в придачу.

Не тратьте время на суету, которая никак не влияет на размер вашего счета. Сфокусируйтесь на том, что реально влияет на размер капитала. Больше надо зарабатывать и как можно больше инвестировать.

Хотите учиться — пожалуйста. Но «тыкание» в смартфоне — это не обучение. Читайте книги, ищите качественную аналитику и выстраивайте для себя нормальное информационное поле.

Когда люди с небольшими деньгами начинают принимать кучу решений, перебирать десятки бумаг, они просто создают иллюзию бурной деятельности. Кажется, что ты при делах, ты инвестируешь. На самом деле эта возня только отвлекает от реальных задач.

Появятся интересные деньги — начнете вкладывать их более разнообразно (если в этом будет необходимость).

Единственный случай, когда вся эта суета имеет смысл — если вы просто ловите от процесса кайф. Если для вас это такое хобби. Ну, каждому свое.

P.S. Не является инвестиционной рекомендацией.

@investor_true и в max

Редко кого-то можно порекомендовать, ибо основная масса трейдеров простые инфоцыгане 😂

Но тут подвернулся особый случай. В телеграм есть такой человек – Евгений

Он ничего не продает, канал полностью бесплатный и его идеи реально приносят прибыль.

Сейчас он активно следит за ситуацией на Ближнем Востоке и транслирует свои мысли в канал, на которых удалось заработать его подписчикам.

Короче говоря, классный мужик 👍

https://t.me/+CNjV5MGEZOdkMWIy

#promo