Crypto Bizzi

Как бизнес на самом деле обходит санкции с помощью крипты?

Вернемся в Весну 2024: платежи в Китай, Индию и ОАЭ регулярно зависали. Банки нервничали из-за риска вторичных санкций США. Тогда крупный бизнес (в том числе гос.компании) стал искать обходные пути.

Тогда и появляется рублёвый стейблкоин A7A5 – якобы привязанный к рублю, оформлённый через юрисдикцию в Киргизии и торгуемый в экосистемах вне западного контроля. Через него на отдельной бирже (Grinex – преемник отключённой Garantex) прошли десятки миллиардов долларов.

Именно простая идея позволила бизнесу освободиться от гнета регуляторов, ибо вместо того, чтобы высылать рубли через банки, импортер конвертирует рубли в стейбл (A7A5), отправляет токен контрагенту, тот конвертирует в локальную валюту или стейбл и получает средства быстрее и с меньшим риском засветиться у западных корреспондентов.

Сколько денег?
Отдельно Garantex/Grinex в прошлом обрабатывали огромные объёмы (включая годы до 2025), а конкретно A7A5 по FT показал внушительные суммы (~$9+ млрд на одной площадке за первые месяцы). Но все прекрасно понимают, что это лишь часть теневой инфраструктуры, которая вертелась в их системе.

Держи нормальный стейбл

Почему это сработало?

•Банки боятся вторички – лишний рисковый коридор, и банки отказываются проводить непрозрачные платежи.
•Юрисдикционная многослойность: эмиссия в Киргизии, резерв в российских банках, листинг на местных «легкосменяемых» биржах. Иллюзию устойчивости отработали.
•Скорость и UX: крипто-цепочка позволяет проводить платежи за минуты (смотря как сеть работает).

Всегда есть НО)

Многие такие стейблы опираются на резервы в банках, которые сами под санкциями (в упомянутом случае – Promsvyazbank фигурирует в расследованиях как связанный бенефициар резервов). Это делает A7A5 не столько децентрализованным, сколько завязанным на реальный банковский риск. Когда Garantex/аналоги работали, треки потоков были очевидны. Их закрытие привело к переходу на преемников как Grinex – но в FBI тоже не дурачки сидят. США и партнеры начали целенаправленные действия против компаний и обменников, которые обслуживали эти потоки. Министерство финансов США (OFAC) и ведомства уже вводили санкции и спецмеры против них.
В ответ на связи с A7A5 с Grinex США, Великобритания, ЕС ввели ограничения и преследование участников сети, что и привело к блокировкам крипто-счетов (именно поэтому вы не пройдете AML-проверку на биржах, если вам придут запачканные той суетой $USDT).

В завершение поста, важно подчеркнуть, что если бизнес работает на грани и есть проблемы c compliance, рано или поздно к нему придут и закон, и конфискация, и потеря контрагентов.
Пост писал чисто в информативных целях – чтобы вам было что интересненькое почитать. Ну и трансграничные платежи не проводите с сомнительными стейблами)

Жду в комментах самого внимательного) Надеюсь реакции на пост не заблокированы у вас🛌

Подписчики! Судя по плюсу в Palette, вы в TON на данный момент зарабатываете. Поделитесь, на чем сейчас подняться можно😁

🤑Я не буду давать лишних комментариев – просто посмотрите…

https://youtu.be/ejiqbzqmxSE?si=THgdUaAPGkgyxc2k

The Beginning

Криптокошельки государств и фондов

В наше время все знают, что многие государства, фонды и корпорации уже добавили колонку crypto в свои бух. учеты. Более того, это же блокчейн – можно посмотреть кто, куда и сколько переводит. Однако, я задумался: А на чем они конкретно хранят крипту? Какими кошельками пользуются? Поэтому, я решил для вас нарыть немного информации и полазить в arkham.

США – федеральные биткойн-резервы🇺🇸

Кошелек
Тип доступа: прямой on-chain контроль (счета конфискованных активов, вероятно организованы как холодные кошельки или мультиподпись).
Активы: США владеют ≈198 000 BTC (около $22 млрд). Это преимущественно средства, изъятые в крупных криминальных делах (с Silk Road, хак Bitfinex и др.).
Примеры операций: в декабре 2024 г. из кошелька, связанного с Silk Road, было переведено ($1,1 млрд) на депозитный адрес Coinbase Prime.
США обычно продавали конфискованные битки через аукционы или OTC, однако они последние года поймали FOMO и начали копить)

Великобритания – конфи­скованный биток🇬🇧

Кошелек

Тип доступа:

прямой on-chain контроль (кошельки изъятой крипты).

Активы:

правительство Британии владеет 61 000 $BTC (≈$3–4 млрд при ценах 2021–2024 гг.). Эти монеты были изъяты в 2018 г. у укрывавшихся от правосудия преступников Джан Вэня и Циан Циана.

Операции:

часть средств уже продавалась на аукционах (HMRC проводило публичные распродажи конфискованных криптовалют), но значительная часть до сих пор хранится.

Германия – изъятие и слив BTC🇩🇪

Кошелек

Тип доступа:

прямой on-chain (конфискованные криптоактивы).

Активы:

правительство Германии в начале 2024 г. конфисковало примерно

50 000 BTC

у операторов пиратского сайта Movie2k (≈$2,2 млрд на тот момент). Однако к середине 2024 года эти биткоины были полностью проданы через OTC.
Они в ЕС, любили сливать моментально, ибо крипту не уважают.

Эль-Сальвадор – национальный биткоин-резерв🇸🇻

Кошелек

Тип доступа:

on-chain (государственный криптокошелёк)

Активы:

6292

BTC, закупленных с 2021 г. и добытых вулканическими майнерами.

Операции:

Часть резерва гоняют на Binance и обратно (по 1 битку/день), а остальной баланс хранится в долгосрочном трезоре (холодный кошель).

Виды хранения:

🌉Прямой on-chain контроль: многие госструктуры держат крипту самостоятельно, без посредников. То есть, хранят физические кошельки (Ledger, Trezor) и имеют несколько ключей.

🌉Кастодиальные решения: Есть и решения у доверенных провайдеров. Крупные игроки (Coinbase, Fidelity, банки) выступают кастодианами. Coinbase Custody, к примеру, обеспечивает холодное хранение почти 1 миллиона BTC для клиентов , а BlackRock через свой траст (ETF) хранит сотни тысяч биткоинов.

🏳️Вот такой разборчик у меня получился по обстановке у крупных игроков. Надеюсь увидеть много реакций за свои блокчейн-анализы.

TON запускает Ethena Hub & Academy

🤑Academy: интерактивный курс по DeFi в #TON → учишься работать с USDe, проходишь викторины → получаешь часть от 100k Ethena Points (конверт в $ENA).

TON Academy

❤️Лайк на пост за истину

🚀 VII Crypto Summit станет главным событием этой осени для криптоиндустрии!

❕ Уже через 2 недели в Москве пройдет главное криптособытие осени, которое определит развитие криптовалюты в России на ближайшие годы.

🌟 Ожидается более 10 тыс. посетителей. Свои компании представят около 100 российских и мировых криптокомпаний. Перед участниками выступят 70 ведущих спикеров.

💬 В рамках VII Crypto Summit пройдут ключевые панельные дискуссии с участием руководителей и представителей профильных ведомств. На сцене выступят представители Минфина, Минцифры, Росфинмониторинга, Совета Федерации, Госдумы, ЦБ, силовых ведомств и крупнейших криптокомпаний.

В экспозоне Crypto Summit 2025 будут представлены стенды крупнейших криптобирж, включая MEXC, BingX, Bitget, Toobit, NOONES и EXMO, ведущие майнинговые компании и пулы, такие как Bitferma, EMCD, RusHash, Mining depot, Pulsar mining, Bemining, Blofin, А7А5, Mining Capital, Bitcube, Криптополигон, Vekus, ШАРД и ICE LAB; поставщики оборудования — Algoritm, IBMM, Bitrocket, Силовые Системы, Fbox и Power systems; а также другие ключевые игроки индустрии: юридические и консалтинговые службы GMT Legal, SCS Consulting, RSI Garant, LCM Group, технологические платформы Storm Trade и MarketСoin, финтех-сервисы Transfer 24 pro, Vip Obmen, BestChange, разработчики Crypton studio, JT-Lab, и компании Collect Group, Coinkyt, Wanted.

🎶 А во второй день с вами пойдем в GYPSY слушать волну (DJ Smash)

🏳️По промокоду:

CRYPTOBIZZI

– скидка 10% на все категории билетов!

🕵️‍♂️Посмотрите сколько выходит рагпулов/ханипотов/щитков на солановских мемпадах и сколько проетков «трехдневок» (к которым юзеры там привыкли). Если сравнить скам-коэффициент на TON и на Solana, то получится вполне ощутимая разница.

Почему тон называют свинарником? Вполне допустимая доля дефектного общества…

Я понял главную пресуппозицию в пользовании нейросетями:

Нейронки могут всё.

С этой установкой вы можете выйти на совершенно другой уровень владения AI (98% людей не знают как правильно пользоваться gpt). Не обязательно вести заметки со всеми ии-инструментами на протяжении нескольких лет (как это делаю я). Достаточно просто зайти в chat gpt/deepseek/claude и сказать ей свой запрос. И всё. Дальше она вам подскажет все сервисы, которые вам будут полезны.

Люди воспринимают нейросети как поисковик – ошибка.
Воспринимайте как собеседника, который знает все.

Действуйте.

🏳️Сразу скажу, я не поднимал точной статистики. Однако, заметил тенденцию последний месяц – рынок активно растет в выходные.

Дяди с фонды идут за мониторы развлечься по выходным?